مقایسهٔ دو دارایی · بازده تاریخی · هزینه و محدودیتتا ۲۸ مهر
مقایسهٔ قیمت طلا و ریال عربستان
از ۲۹ تیر ۱۳۹۳ تا ۲۸ مهر ۱۴۰۵، با احتساب فقط روزهایی که قیمت هر دو ثبت شده، قیمت طلا ۲۷۲ برابر و قیمت ریال عربستان ۸۳٫۶ برابر شد. در ۵ سال گذشته طلا ۲۳٫۰ برابر و ریال عربستان ۸٫۸۱ برابر شد؛ نسبت قیمت ریال عربستان به طلا ۶۱٫۷٪ پایین آمد.
این مقایسه بر پایهٔ ۳٬۴۱۰ روز مشترک از ۳٬۸۳۷ روز کاری است (پوشش ۸۹٪).
«طلا» در این صفحه هر گرم طلای ۱۸ عیار است؛ «ریال عربستان» نرخ ریال سعودی در بازار آزاد است.
منبع: TGJU (طلای ۱۸ عیار)، TGJU (ریال عربستان) · آخرین دریافت داده: چهارشنبه ۲۹ مهر ۱۴۰۵ ساعت ۰۵:۱۵ · روش محاسبه
نمودار طلا و ریال عربستان روی مبنای ۱۰۰
هر دو قیمت در روز شروع ۱۰۰ فرض شده‌اند، پس دو چیز با واحد و اندازهٔ متفاوت کنار هم دیده می‌شوند. بازهٔ دیگری را از دکمه‌ها انتخاب کنید؛ هر بازه از روز شروع خودش ۱۰۰ می‌گیرد.
- طلا ۲۷٬۲۴۷
- ریال عربستان ۸٬۳۶۱
- طلا ۲۴٬۰۲۹
- ریال عربستان ۷٬۳۸۲
- طلا ۲٬۳۰۲
- ریال عربستان ۸۸۱
- طلا ۱٬۰۹۴
- ریال عربستان ۵۲۲
- طلا ۲۴۱
- ریال عربستان ۲۴۹
بازده در بازه‌های ثابت
هر ردیف از آخرین روز مشترک به عقب می‌رود. ستون آخر نسبت قیمت ریال عربستان به طلا را نشان می‌دهد. همهٔ اعداد اسمی و بدون هزینهاند.
| بازه | از تا | طلا | ریال عربستان | نسبت قیمت ریال عربستان به طلا |
|---|---|---|---|---|
| ۱ سال | ۲۸ مهر ۱۴۰۴ ۲۸ مهر ۱۴۰۵ | +۱۴۱٪۲٫۴۱ برابر · سالانه +۱۴۱٫۲٪ | +۱۴۹٪۲٫۴۹ برابر · سالانه +۱۴۸٫۹٪ | +۳٫۲٪ |
| ۳ سال | ۲۶ مهر ۱۴۰۲ ۲۸ مهر ۱۴۰۵ | +۹۹۴٪۱۰٫۹ برابر · سالانه +۱۲۱٫۶٪ | +۴۲۲٪۵٫۲۲ برابر · سالانه +۷۳٫۲٪ | −۵۲٫۳٪ |
| ۵ سال | ۲۸ مهر ۱۴۰۰ ۲۸ مهر ۱۴۰۵ | +۲٬۲۰۲٪۲۳٫۰ برابر · سالانه +۸۷٫۳٪ | +۷۸۱٪۸٫۸۱ برابر · سالانه +۵۴٫۵٪ | −۶۱٫۷٪ |
| ۱۰ سال | ۲۸ مهر ۱۳۹۵ ۲۸ مهر ۱۴۰۵ | +۲۳٬۹۲۹٪۲۴۰ برابر · سالانه +۷۳٫۰٪ | +۷٬۲۸۲٪۷۳٫۸ برابر · سالانه +۵۳٫۷٪ | −۶۹٫۳٪ |
| از ابتدای دادهٔ مشترک | ۲۹ تیر ۱۳۹۳ ۲۸ مهر ۱۴۰۵ | +۲۷٬۱۴۷٪۲۷۲ برابر · سالانه +۵۸٫۰٪ | +۸٬۲۶۱٪۸۳٫۶ برابر · سالانه +۴۳٫۵٪ | −۶۹٫۳٪ |
بیشترین افت از سقف و زمان جبران
افت یعنی فاصلهٔ قیمت پایانی از بالاترین قیمت پایانیِ پیشین. اعداد برای همین دادهٔ مشترک‌اند و فقط قیمت پایانی را می‌بینند، نه افت درون‌روز را.
طلا
قیمت طلا از ۵۴۹٬۰۰۰ تومان (سقف ۳ مهر ۱۳۹۷) تا ۳۰۱٬۰۵۰ تومان (۲۵ آذر ۱۳۹۷) ۴۵٫۲٪ افت کرد، یعنی ۸۲ روز (حدود ۳ ماه) پس از سقف. در ۳ اسفند ۱۳۹۸ دوباره به آن سقف رسید، ۴۳۳ روز (۱ سال و ۲ ماه) پس از کف.
آخرین قیمت پایانی ۱٫۱٪ زیر بالاترین قیمت پایانیِ این داده (۱۴ مهر ۱۴۰۵) است. ۱۵ دورهٔ افت بیش از ۱۰٪.
همهٔ دوره‌های افت طلا و زمان جبرانریال عربستان
قیمت ریال عربستان از ۴٬۹۷۸ تومان (سقف ۳ مهر ۱۳۹۷) تا ۲٬۵۹۱ تومان (۲۰ آذر ۱۳۹۷) ۴۸٫۰٪ افت کرد، یعنی ۷۷ روز (حدود ۳ ماه) پس از سقف. در ۲۸ خرداد ۱۳۹۹ دوباره به آن سقف رسید، ۵۵۴ روز (۱ سال و ۶ ماه) پس از کف.
آخرین قیمت پایانی ۱٫۷٪ زیر بالاترین قیمت پایانیِ این داده (۱۲ مهر ۱۴۰۵) است. ۱۲ دورهٔ افت بیش از ۱۰٪.
همهٔ دوره‌های افت ریال عربستان و زمان جبران- طلا −۱٪
- ریال عربستان −۲٪
نتیجه با تاریخ‌های شروع مختلف
جدول بالا از یک تاریخ حساب شده است. اینجا هر روزی که پس از آن دادهٔ کافی هست یک بار شروع حساب شده، تا معلوم شود نتیجه چقدر به تاریخ شروع بسته است.
| نگهداری | تعداد شروعها | بازده منفی طلا | بازده منفی ریال عربستان | ریال عربستان بهتر از طلا | میانهٔ نسبت قیمت ریال عربستان به طلا | کمترین | بیشترین |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| نگهداری ۱ سال | ۳٬۱۰۹ | ۶٪ | ۳٪ | ۲۲٪ | −۱۰٫۰٪ | −۴۹٫۱٪شروع ۹ بهمن ۱۴۰۳ | +۲۹٫۷٪شروع ۸ آذر ۱۳۹۶ |
| نگهداری ۳ سال | ۲٬۵۴۴ | ۰٪ | ۰٪ | ۲٪ | −۲۲٫۲٪ | −۶۴٫۴٪شروع ۱۰ بهمن ۱۴۰۱ | +۵٫۷٪شروع ۹ آذر ۱۳۹۴ |
| نگهداری ۵ سال | ۱٬۹۶۰ | ۰٪ | ۰٪ | ۰٪ | −۳۷٫۹٪ | −۶۹٫۸٪شروع ۲۴ اسفند ۱۳۹۹ | −۷٫۴٪شروع ۴ مرداد ۱۳۹۳ |
«بازده منفی» یعنی قیمت پایان بازه از قیمت شروع پایین‌تر بود. شروع‌های هم‌پوشان مستقل از هم نیستند؛ این درصدها آیندهٔ هیچ خریدی را پیش‌بینی نمی‌کنند.
پوشش دادهٔ مشترک
- روزهای مشترک
- ۳٬۴۱۰ از ۳٬۸۳۷
- روز کاری، ۸۹٪ · از ۲۹ تیر ۱۳۹۳ تا ۲۸ مهر ۱۴۰۵
- شروع دادهٔ طلا
- ۳۰ تیر ۱۳۹۲
- قیمت طلای ۱۸ عیار در آرشیو منبع
- شروع دادهٔ ریال عربستان
- ۲۹ تیر ۱۳۹۳
- قیمت ریال سعودی در آرشیو منبع
- بلندترین وقفه در دادهٔ مشترک
- ۱۴ روز
- از ۲۱ خرداد ۱۴۰۴ تا ۴ تیر ۱۴۰۴
بازده واقعی (تورمی)
بازدههای بالا اسمی‌اند: تومانِ هر روز با تومانِ روز دیگر یکی گرفته شده و تورم کم نشده است. برای بازده واقعی باید سطح شاخص قیمت مصرف‌کننده را در همان دو تاریخی که بازده از آن‌ها حساب میشود داشته باشیم.
تنها شاخص قیمتی که در ایران‌فی هست تورم سالانهٔ مصرف‌کنندهٔ بانک جهانی است (درصد تغییر سال میلادی به سال میلادی؛ آخرین سال: ۲۰۲۵، ۴۲٫۲٪). این عدد میانگین یک سال میلادی است و سطح شاخص را در روز دلخواه نمی‌دهد؛ بازه‌های این صفحه هم روزانه‌اند و با سال میلادی هم‌تراز نیستند. اگر از آن برای بازهٔ دلخواه استفاده کنیم عددی می‌سازیم که خطایش معلوم نیست.
برای همین بازده واقعی (تورمی) را نشان نمی‌دهیم. وقتی شاخص قیمت ماهانه یا روزانهٔ هم‌دوره به سایت اضافه شود، این بخش جایش را می‌گیرد.
انتخاب میان طلا و ریال عربستان
تفاوت‌های کاربردی دو دارایی. هر مورد به بخشی از همین صفحه یا محاسبه‌ای که پشتش است وصل است. این‌ها ویژگی‌اند، نه توصیه.
افت‌های بزرگ
بزرگ‌ترین افت از سقف در دادهٔ مشترک: طلا ۴۵٪؛ ریال عربستان ۴۸٪. هر دو قیمت بالا و پایین می‌روند، اما سقف قبلی را در یک زمان به دست نمی‌آورند.
جدول افت از سقفتاریخ شروع
اگر هر روز را شروع حساب کنیم و یک سال نگه داریم، بازده طلا در ۶٪ و بازده ریال عربستان در ۳٪ شروعها منفی بود. نتیجهٔ یک تاریخ شروع، تصویر کامل نیست.
نتیجه با تاریخ‌های شروع مختلفهزینهٔ خرید و فروش
بازدههای این صفحه بدون هزینهاند. اختلاف نرخ خرید و فروش، اجرت و کارمزد هر کدام از جنس دیگری است؛ مثال بودجه نشان می‌دهد هر درصد هزینه چقدر از نتیجه کم می‌کند.
مثال با بودجهٔ یکسانطلا به اونس و دلار وابسته است
قیمت طلای داخلی از قیمت اونس جهانی و نرخ دلار می‌آید و فاصله‌ای هم با معادل جهانی‌اش دارد. این سه با هم در یک صفحه تجزیه شده‌اند.
سهم دلار و اونس در تغییر قیمت طلاارز با نرخ بازار داخلی حرکت می‌کند
قیمت ارز به تومان از نرخ بازار آزاد می‌آید؛ نمودار مشترک نشان می‌دهد در چه دوره‌هایی با دیگری هم‌جهت یا ناهم‌جهت بوده.
نمودار مشترکقانون و مالیات
هر دو در قانون مالیات بر سوداگری و سفته‌بازی آمدهاند و برای طلای ساخته‌شده مالیات بر ارزش افزوده روی اجرت و سود هست. منبع و تاریخ هر کدام کنار جدول هزینهها آمده است.
جدول هزینهها و منبع‌ها
طلا
- طلا یکی از رایج‌ترین راه‌های نگه‌داشتن ارزش پول به‌صورت دارایی فیزیکی است و میشود آن را گرمی خرید.
- قیمتش به اونس جهانی و نرخ دلار وابسته است، با فاصله‌ای که در صفحهٔ سهم دلار و اونس تجزیه شده.
- بزرگ‌ترین افتش در این داده ۴۵٪ بوده و ۱۵ دورهٔ افت بیش از ۱۰٪ داشته است.
محدودیت: قیمت این صفحه ارزش خود فلز است. طلای ساخته‌شده اجرت و مالیات دارد و شمش و طلای آب‌شده اجرت ندارند؛ در هر دو حالت اختلاف نرخ خرید و فروش هست.
ریال عربستان
- اگر قرار است بخشی از پولتان را به ارز هزینه کنید (سفر، تحصیل، خرید خارجی)، نگه‌داشتن ارز با آن هزینه هم‌جهت است.
- بزرگ‌ترین افتش در این داده ۴۸٪ بوده و ۱۲ دورهٔ افت بیش از ۱۰٪ داشته است.
محدودیت: ارز نقد سود نمی‌دهد و قیمتش به نرخ بازار داخلی بسته است. اختلاف نرخ خرید و فروش در این صفحه نیست.
هزینه، نگهداری و قانون
هزینهها در بازده‌ها و نمودارهای بالا حساب نشده‌اند: همهٔ آن‌ها بر پایهٔ قیمت پایانی بازارند. اگر برای عددی منبع‌دار نداریم، همین را می‌نویسیم و عدد نمی‌سازیم؛ مثال بودجه در پایین هر هزینه‌ای را که خودتان می‌دانید می‌پذیرد.
| مورد | طلا | ریال عربستان |
|---|---|---|
| قیمتی که این صفحه نشان می‌دهد | قیمت پایانی روزانهٔ هر گرم طلای ۱۸ عیار، به تومان (TGJU). این ارزش خود فلز است و اجرت ساخت و سود فروشندهٔ قطعهٔ ساخته‌شده را ندارد. | قیمت پایانی روزانهٔ ریال عربستان در بازار آزاد، به تومان (TGJU). عدد یکی است؛ قیمت خرید و قیمت فروش از هم جدا نشده‌اند. |
| هزینهٔ ورود (خرید) | اگر طلای ساخته‌شده می‌خرید، اجرت ساخت و سود فروشنده روی قیمت بالا اضافه میشود و مالیات بر ارزش افزوده ۱۰٪ فقط روی همین اجرت و سود (و حق‌العمل) می‌آید، نه روی خود طلا. درصد اجرت و سود را فروشنده تعیین می‌کند. طلای آب‌شده و شمش اجرت ساخت ندارند. ۱ ۲ | خرید با اختلاف نرخ خرید و فروش همراه است. این اختلاف در قیمت پایانی بالا نیست و هر فروشنده عدد خودش را دارد؛ عدد ثابت و منبع‌داری برایش نداریم. |
| هزینهٔ خروج (فروش) | قیمتی که طلافروش می‌خرد از قیمتی که می‌فروشد پایین‌تر است. پیش از خرید بپرسید هنگام فروش چه بخشی از اجرت و سود پس گرفته میشود؛ عدد ثابت و منبع‌داری برایش نداریم. | فروش دوباره همان اختلاف را از شما می‌گیرد. |
| نگهداری | طلا سود نمی‌دهد؛ نگهداری فیزیکی محل امن می‌خواهد. | اسکناس نقد سود نمی‌دهد؛ سود یا زیان فقط از تغییر قیمت می‌آید. |
| روزها و ساعت بازار | بازار جمعه‌ها و روزهای تعطیل قیمت پایانی ثبت نمیکند (در دادهٔ همین صفحه). | |
| مالیات و قانون | قانون مالیات بر سوداگری و سفته‌بازی (مصوب مجلس ۸ تیر ۱۴۰۴) انتقال طلا و جواهر توسط اشخاص غیرتجاری را مشمول مالیات بر عایدی سرمایه می‌داند. اجرای بخش‌هایی از آن به آیین‌نامه‌هایی وابسته است که قانون برایشان مهلت گذاشته؛ نرخ و معافیت را از سازمان امور مالیاتی بپرسید. این صفحه مالیات حساب نمیکند. ۳ ۴ | قانون مالیات بر سوداگری و سفته‌بازی (مصوب مجلس ۸ تیر ۱۴۰۴) انتقال ارز توسط اشخاص غیرتجاری را مشمول مالیات بر عایدی سرمایه می‌داند. اجرای بخش‌هایی از آن به آیین‌نامه‌هایی وابسته است که قانون برایشان مهلت گذاشته؛ نرخ و معافیت را از سازمان امور مالیاتی بپرسید. این صفحه مالیات حساب نمیکند. ۳ ۴ |
- خبر مهم برای خریداران طلا؛ نرخ مالیات بر ارزش افزوده مشخص شد — نورنیوز، ۵ اردیبهشت ۱۴۰۵. مالیات بر ارزش افزوده طلا در ۱۴۰۵ ده درصد است و فقط روی اجرت ساخت، سود و حق‌العمل فروش طلا، جواهر و پلاتین می‌آید؛ خود طلا معاف است. خبر به قانون بودجه و بند (۲) جزء (ب) ماده ۲۶ قانون مالیات بر ارزش افزوده استناد می‌کند. بررسی‌شده در ۲۷ مهر ۱۴۰۵.
- مالیات طلا ۱۴۰۵ چقدر است؛ تفاوت مالیات و اجرت در فاکتور — فرارو، ۱۷ تیر ۱۴۰۵. همان ده درصد و همان مبنا (اجرت ساخت، سود فروشنده و حق‌العمل)؛ اصل طلا از مالیات معاف است. بررسی‌شده در ۲۷ مهر ۱۴۰۵.
- متن کامل قانون مالیات بر سوداگری و سفته‌بازی — خبرگزاری میزان، ۲۶ مرداد ۱۴۰۴. قانون را مجلس ۸ تیر ۱۴۰۴ تصویب کرد و شورای نگهبان ۳۱ تیر ۱۴۰۴ تأیید کرد. ماده ۱۲ آن (افزودن ماده ۴۶ به قانون مالیات‌های مستقیم) اشخاص غیرتجاری را که طلا، نقره، پلاتین و مسکوکات آن‌ها و جواهر، ارز یا رمزدارایی منتقل می‌کنند مشمول مالیات بر عایدی سرمایه می‌داند. تبصره‌هایی برای تدوین آیین‌نامه مهلت گذاشته‌اند؛ مثلاً «حداکثر ظرف یک سال پس از لازم‌الاجرا شدن». بررسی‌شده در ۲۷ مهر ۱۴۰۵.
- متن قانون مالیات بر سوداگری و سفته‌بازی — آفتاب‌نیوز، ۲۶ مرداد ۱۴۰۴. دامنهٔ قانون «بازارهای دارایی» را نام می‌برد: املاک، خودرو، طلا و جواهر (نقره و پلاتین)، ارز و رمزارزها. قانون برای تدوین آیین‌نامه‌ها و زیرساخت اجرا مهلت می‌دهد و نرخ و معافیت‌ها را باید از متن رسمی و آیین‌نامه‌ها خواند. بررسی‌شده در ۲۷ مهر ۱۴۰۵.
سایت سازمان امور مالیاتی و پایگاه مرکز پژوهش‌های مجلس در روز بررسی از ابزارهای ما باز نشد؛ پس بند‌های حقوقی بالا به خبرگزاری‌هایی تکیه دارند که متن قانون یا اطلاعیه را آورده‌اند. اگر تصمیم مالی وابسته به آن‌هاست، متن رسمی را بخوانید.
مثال با بودجهٔ یکسان
یک مبلغ را در ۵ سال گذشته (از ۲۸ مهر ۱۴۰۰ تا ۲۸ مهر ۱۴۰۵ (۵ سال)) یک بار در طلا و یک بار در ریال عربستان گذاشتیم. هزینهها را خودتان وارد کنید؛ پیش‌فرض صفر است، چون عدد منبع‌داری برایشان نداریم.
| مورد | طلا | ریال عربستان |
|---|---|---|
| هزینهٔ ورود | ۰٫۰٪ | ۰٫۰٪ |
| پولی که می‌پردازید | ۱۰۰٬۰۰۰٬۰۰۰ تومان | ۱۰۰٬۰۰۰٬۰۰۰ تومان |
| وارد دارایی میشود | ۱۰۰٬۰۰۰٬۰۰۰ تومان | ۱۰۰٬۰۰۰٬۰۰۰ تومان |
| ارزش در پایان | ۲٬۳۰۱٬۹۷۵٬۶۳۱ تومان | ۸۸۱٬۰۳۲٬۵۴۸ تومان |
| هزینهٔ خروج | ۰٫۰٪ | ۰٫۰٪ |
| دریافتی خالص | ۲٬۳۰۱٬۹۷۵٬۶۳۱ تومانسود ۲٬۲۰۱٬۹۷۵٬۶۳۱ تومان | ۸۸۱٬۰۳۲٬۵۴۸ تومانسود ۷۸۱٬۰۳۲٬۵۴۸ تومان |
| بازده خالص | +۲٬۲۰۲٪۲۳٫۰ برابر | +۷۸۱٪۸٫۸۱ برابر |
اثر هزینه بر نتیجه
اگر هزینهٔ ورود و هزینهٔ خروج هر کدام این درصد باشد، دریافتی خالص همین مثال چقدر میشود:
| هزینه در هر طرف | طلا | ریال عربستان |
|---|---|---|
| ۰٫۰٪ | ۲٬۳۰۱٬۹۷۵٬۶۳۱ تومان+۲٬۲۰۲٪ | ۸۸۱٬۰۳۲٬۵۴۸ تومان+۷۸۱٪ |
| ۰٫۵٪ | ۲٬۲۷۹٬۰۱۳٬۴۲۴ تومان+۲٬۱۷۹٪ | ۸۷۲٬۲۴۴٬۲۴۸ تومان+۷۷۲٪ |
| ۱٫۰٪ | ۲٬۲۵۶٬۱۶۶٬۳۱۶ تومان+۲٬۱۵۶٪ | ۸۶۳٬۵۰۰٬۰۰۰ تومان+۷۶۴٪ |
| ۲٫۰٪ | ۲٬۲۱۰٬۸۱۷٬۳۹۶ تومان+۲٬۱۱۱٪ | ۸۴۶٬۱۴۳٬۶۵۹ تومان+۷۴۶٪ |
| ۳٫۰٪ | ۲٬۱۶۵٬۹۲۸٬۸۷۱ تومان+۲٬۰۶۶٪ | ۸۲۸٬۹۶۳٬۵۲۴ تومان+۷۲۹٪ |
| ۵٫۰٪ | ۲٬۰۷۷٬۵۳۳٬۰۰۷ تومان+۱٬۹۷۸٪ | ۷۹۵٬۱۳۱٬۸۷۴ تومان+۶۹۵٪ |
فرض‌ها: هزینهٔ ورود درصدی از مبلغ خرید است که به اختلاف نرخ، اجرت یا کارمزد می‌رود و هزینهٔ خروج درصدی از مبلغ فروش. مالیات حساب نشده است. این مثال گذشته را نشان می‌دهد و نتیجهٔ هیچ خریدی در آینده نیست.
روش محاسبه و منبع
- قیمت پایانی
- هر عدد قیمت پایانیِ همان روز در آرشیو روزانهٔ منبع (TGJU) است. تاریخ هر ردیف تاریخ تقویمی منبع است، نه ساعت دقیق معامله؛ بازارها در ساعت‌های متفاوتی می‌بندند و ما فقط تاریخ را تطبیق می‌دهیم. این قیمت‌ها خرید و فروش را جدا نمی‌کنند و هیچ هزینه‌ای را شامل نیستند.
- روزهای مشترک
- فقط روزی به حساب آمده که هر دو دارایی قیمت پایانی دارند. روز بدون نرخ از روز قبل پر نشده است. پوشش یعنی روزهای مشترک تقسیم بر روزهای کاری از اولین تا آخرین روز مشترک (همه‌ی روزها جز جمعه)؛ تعطیلات رسمی از این شمارش کم نشده‌اند، پس پوشش کامل همیشه ۱۰۰٪ نمی‌شود.
- تومان و دلار
- هر دو قیمت در منبع به تومان‌اند و به همین شکل مقایسه شده‌اند؛ تومان و دلار بدون تبدیل در همان روز با هم مقایسه نمی‌شوند.
- شروع از ۱۰۰ و مقیاس لگاریتمی
- قیمت هر دو در روز شروع برابر ۱۰۰ گرفته شده تا دو قیمتِ با واحد و اندازهٔ متفاوت روی یک نمودار بیایند. مقیاس عمودی لگاریتمی است: فاصلهٔ ۱۰۰ تا ۲۰۰ با فاصلهٔ ۲۰۰ تا ۴۰۰ یکی است، چون هر دو دو برابر شدن‌اند.
- بازده یک تا ده سال
- پایان هر بازه آخرین روز مشترک است. آغاز آن آخرین روز مشترک در همان تاریخ شمسی به‌اندازهٔ ۱، ۳، ۵ یا ۱۰ سال پیش یا پیش از آن است، حداکثر ده روز عقب‌تر. اگر چنین روزی نباشد، آن بازه نشان داده نمی‌شود و دلیلش نوشته میشود.
- میانگین سالانهٔ مرکب
- نرخی که اگر هر سال به همان اندازه رشد کند در پایان بازه به همان عدد می‌رسد: (قیمت پایان ÷ قیمت آغاز) به توان (۳۶۵٫۲۴۲۵ ÷ تعداد روزهای تقویمی) منهای ۱. مثلاً قیمتی که در ۴۴۷۵ روز ۲۷۲ برابر شده، سالانه +۵۸٫۰٪ رشد کرده است.
- نسبت قیمت
- نسبت قیمت ریال عربستان به طلا یعنی (۱ + بازدهی ریال عربستان) ÷ (۱ + بازدهی طلا) − ۱. اگر مثبت باشد، با یک واحد از طلا در پایان بازه ریال عربستان بیشتری میشد خرید تا آغاز آن. نمی‌گوید کدام دارایی «بهتر» است.
- افت از سقف
- افت هر روز فاصلهٔ قیمت پایانی آن روز از بالاترین قیمت پایانی پیش از آن است. یک «دورهٔ افت» از سقف شروع میشود و تا نخستین روزی که قیمت دوباره به آن سقف می‌رسد ادامه دارد. چون فقط قیمت پایانی داریم، افت درون‌روز دیده نمی‌شود و افت واقعی ممکن است بیشتر باشد.
- تاریخ‌های شروع مختلف
- برای هر روزی که پس از آن دست‌کم ۱، ۳ یا ۵ سال داده هست، بازده همان بازه حساب شده و فقط پایان‌ها شمرده شده‌اند. بازه‌های هم‌پوشان مستقل از هم نیستند؛ درصدها تصویری از وابستگی به تاریخ شروع‌اند، نه احتمال یک اتفاق در آینده.
- بازده واقعی
- نشان داده نشده است؛ دلیلش در بخش «بازده واقعی» بالا آمده.
منبع قیمت‌ها: TGJU ↗ (طلای ۱۸ عیار، دریافت چهارشنبه ۲۹ مهر ۱۴۰۵ ساعت ۰۵:۱۵)، TGJU ↗ (ریال عربستان، دریافت چهارشنبه ۲۹ مهر ۱۴۰۵ ساعت ۰۵:۱۳)
اگر عددی با منبع نمی‌خواند، به ما خبر بدهید.
پرسش‌های متداول
طلا یا ریال عربستان؛ کدام در ۵ سال گذشته بازدهی بیشتری داشت؟
از ۲۸ مهر ۱۴۰۰ تا ۲۸ مهر ۱۴۰۵ قیمت طلا ۲۳٫۰ برابر (+۲٬۲۰۲٪) و قیمت ریال عربستان ۸٫۸۱ برابر (+۷۸۱٪) شد؛ نسبت قیمت ریال عربستان به طلا ۶۱٫۷٪ پایین آمد. این فقط گذشته است و پیش‌بینی نیست.
بیشترین افت طلا و ریال عربستان از سقف چقدر بوده؟
در دادهٔ مشترک، طلا ۴۵٪ (از ۳ مهر ۱۳۹۷ تا ۲۵ آذر ۱۳۹۷) و ریال عربستان ۴۸٪ (از ۳ مهر ۱۳۹۷ تا ۲۰ آذر ۱۳۹۷). افت یعنی فاصلهٔ قیمت پایانی از بالاترین قیمت پایانی پیشین؛ زمان جبران هر کدام در جدول افت آمده است.
طلا بخرم یا ریال عربستان؟ کدام بهتر است؟
پاسخ یکی نیست و این صفحه توصیه نمیکند: بهتر بودن به بازهٔ نگهداری، نیاز به نقد شدن و تحمل افت بستگی دارد. بازده گذشته هم به تاریخ شروع وابسته است: اگر هر روز را شروع حساب کنیم و یک سال نگه داریم، ریال عربستان در ۲۲٪ شروعها بیشتر از طلا بالا رفت. افتها، هزینهها و محدودیتها در بخشهای همین صفحه آمدهاند.
چرا بازده واقعی (تورمی) نشان داده نمی‌شود؟
بازده واقعی به سطح شاخص قیمت در همان دو تاریخ نیاز دارد. تنها شاخص ما تورم سالانهٔ میلادی بانک جهانی است که میانگین یک سال را می‌دهد و با بازه‌های روزانهٔ این صفحه هم‌تراز نیست؛ پس عدد نمی‌سازیم.
نمودار «شروع از ۱۰۰» و مقیاس لگاریتمی یعنی چه؟
قیمت هر دو در روز شروع ۱۰۰ گرفته میشود تا با هر واحد و اندازهای روی یک نمودار بیایند. در مقیاس لگاریتمی هر پله یک ضریب ثابت است (مثلاً دو برابر)، پس رشد چندصدبرابری هم خوانا میماند.
هزینهٔ خرید و فروش در این مقایسه حساب شده است؟
نه؛ بازدههای بالا بدون هزینهاند. در مثال بودجه میتوانید هزینه را خودتان وارد کنید. مثلاً ۱۰۰٬۰۰۰٬۰۰۰ تومان در ۵ سال: بدون هزینه ۲٬۳۰۱٬۹۷۵٬۶۳۱ تومان برای طلا و ۸۸۱٬۰۳۲٬۵۴۸ تومان برای ریال عربستان میشد؛ با ۲٫۰٪ هزینه در هر طرف ۲٬۲۱۰٬۸۱۷٬۳۹۶ و ۸۴۶٬۱۴۳٬۶۵۹ تومان.
داده‌ی طلا و ریال عربستان از چه سالی شروع میشود؟
قیمت طلای ۱۸ عیار در آرشیو منبع از ۳۰ تیر ۱۳۹۲ و قیمت ریال سعودی از ۲۹ تیر ۱۳۹۳ شروع میشود. مقایسه از اولین روزی است که هر دو قیمت دارند: ۲۹ تیر ۱۳۹۳.
«ریال عربستان یا طلا» با «طلا یا ریال عربستان» فرق دارد؟
نه؛ هر دو یک مقایسهاند. برای هر جفت دارایی یک صفحه داریم و ترتیب نامها فقط در نشانی ثابت است؛ اگر ترتیب دیگر را باز کنید به همین صفحه میرسید.
منظور از «طلا» در این مقایسه چیست؟
قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار (نرخ TGJU)، بدون اجرت ساخت و سود فروشندهٔ قطعهٔ ساخته‌شده.
این صفحه گذشتهٔ قیمت‌ها را نشان می‌دهد؛ پیش‌بینی نیست و توصیهٔ خرید یا فروش هم نیست.