مقایسهٔ دو دارایی · بازده تاریخی · هزینه و محدودیتتا ۲۸ مهر
مقایسهٔ قیمت یورو و طلا
از ۳۰ تیر ۱۳۹۲ تا ۲۸ مهر ۱۴۰۵، با احتساب فقط روزهایی که قیمت هر دو ثبت شده، قیمت یورو ۷۱٫۵ برابر و قیمت طلا ۲۶۴ برابر شد. در ۵ سال گذشته یورو ۹٫۳۱ برابر و طلا ۲۳٫۰ برابر شد؛ نسبت قیمت طلا به یورو ۱۴۷٪ بالا رفت.
این مقایسه بر پایهٔ ۳٬۷۲۷ روز مشترک از ۴٬۱۴۹ روز کاری است (پوشش ۹۰٪).
«طلا» در این صفحه هر گرم طلای ۱۸ عیار است.
منبع: TGJU (یورو)، TGJU (طلای ۱۸ عیار) · آخرین دریافت داده: چهارشنبه ۲۹ مهر ۱۴۰۵ ساعت ۱۷:۵۲ · روش محاسبه
نمودار یورو و طلا روی مبنای ۱۰۰
هر دو قیمت در روز شروع ۱۰۰ فرض شده‌اند، پس دو چیز با واحد و اندازهٔ متفاوت کنار هم دیده می‌شوند. بازهٔ دیگری را از دکمه‌ها انتخاب کنید؛ هر بازه از روز شروع خودش ۱۰۰ می‌گیرد.
- یورو ۷٬۱۴۹
- طلا ۲۶٬۴۵۰
- یورو ۷٬۴۹۶
- طلا ۲۴٬۰۲۹
- یورو ۹۳۱
- طلا ۲٬۳۰۲
- یورو ۵۴۹
- طلا ۱٬۰۹۴
- یورو ۲۴۰
- طلا ۲۴۱
بازده در بازه‌های ثابت
هر ردیف از آخرین روز مشترک به عقب می‌رود. ستون آخر نسبت قیمت طلا به یورو را نشان می‌دهد. همهٔ اعداد اسمی و بدون هزینهاند.
| بازه | از تا | یورو | طلا | نسبت قیمت طلا به یورو |
|---|---|---|---|---|
| ۱ سال | ۲۸ مهر ۱۴۰۴ ۲۸ مهر ۱۴۰۵ | +۱۴۰٪۲٫۴۰ برابر · سالانه +۱۴۰٫۰٪ | +۱۴۱٪۲٫۴۱ برابر · سالانه +۱۴۱٫۲٪ | +۰٫۵٪ |
| ۳ سال | ۲۶ مهر ۱۴۰۲ ۲۸ مهر ۱۴۰۵ | +۴۴۹٪۵٫۴۹ برابر · سالانه +۷۶٫۳٪ | +۹۹۴٪۱۰٫۹ برابر · سالانه +۱۲۱٫۶٪ | +۹۹٫۱٪ |
| ۵ سال | ۲۸ مهر ۱۴۰۰ ۲۸ مهر ۱۴۰۵ | +۸۳۱٪۹٫۳۱ برابر · سالانه +۵۶٫۳٪ | +۲٬۲۰۲٪۲۳٫۰ برابر · سالانه +۸۷٫۳٪ | +۱۴۷٪ |
| ۱۰ سال | ۲۸ مهر ۱۳۹۵ ۲۸ مهر ۱۴۰۵ | +۷٬۳۹۶٪۷۵٫۰ برابر · سالانه +۵۴٫۰٪ | +۲۳٬۹۲۹٪۲۴۰ برابر · سالانه +۷۳٫۰٪ | +۲۲۱٪ |
| از ابتدای دادهٔ مشترک | ۳۰ تیر ۱۳۹۲ ۲۸ مهر ۱۴۰۵ | +۷٬۰۴۹٪۷۱٫۵ برابر · سالانه +۳۸٫۰٪ | +۲۶٬۳۵۰٪۲۶۴ برابر · سالانه +۵۲٫۳٪ | +۲۷۰٪ |
بیشترین افت از سقف و زمان جبران
افت یعنی فاصلهٔ قیمت پایانی از بالاترین قیمت پایانیِ پیشین. اعداد برای همین دادهٔ مشترک‌اند و فقط قیمت پایانی را می‌بینند، نه افت درون‌روز را.
یورو
قیمت یورو از ۲۱٬۹۲۷ تومان (سقف ۳ مهر ۱۳۹۷) تا ۱۱٬۰۳۷ تومان (۲۰ آذر ۱۳۹۷) ۴۹٫۷٪ افت کرد، یعنی ۷۷ روز (حدود ۳ ماه) پس از سقف. در ۱۳ تیر ۱۳۹۹ دوباره به آن سقف رسید، ۵۷۰ روز (۱ سال و ۷ ماه) پس از کف.
آخرین قیمت پایانی ۱٫۹٪ زیر بالاترین قیمت پایانیِ این داده (۱۴ مهر ۱۴۰۵) است. ۱۴ دورهٔ افت بیش از ۱۰٪.
همهٔ دوره‌های افت یورو و زمان جبرانطلا
قیمت طلا از ۵۴۹٬۰۰۰ تومان (سقف ۳ مهر ۱۳۹۷) تا ۳۰۱٬۰۵۰ تومان (۲۵ آذر ۱۳۹۷) ۴۵٫۲٪ افت کرد، یعنی ۸۲ روز (حدود ۳ ماه) پس از سقف. در ۳ اسفند ۱۳۹۸ دوباره به آن سقف رسید، ۴۳۳ روز (۱ سال و ۲ ماه) پس از کف.
آخرین قیمت پایانی ۱٫۱٪ زیر بالاترین قیمت پایانیِ این داده (۱۴ مهر ۱۴۰۵) است. ۱۵ دورهٔ افت بیش از ۱۰٪.
همهٔ دوره‌های افت طلا و زمان جبران- یورو −۲٪
- طلا −۱٪
نتیجه با تاریخ‌های شروع مختلف
جدول بالا از یک تاریخ حساب شده است. اینجا هر روزی که پس از آن دادهٔ کافی هست یک بار شروع حساب شده، تا معلوم شود نتیجه چقدر به تاریخ شروع بسته است.
| نگهداری | تعداد شروعها | بازده منفی یورو | بازده منفی طلا | طلا بهتر از یورو | میانهٔ نسبت قیمت طلا به یورو | کمترین | بیشترین |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| نگهداری ۱ سال | ۳٬۴۲۵ | ۱۵٪ | ۱۲٪ | ۷۷٪ | +۱۰٫۳٪ | −۱۸٫۶٪شروع ۹ مرداد ۱۳۹۹ | +۷۱٫۰٪شروع ۹ بهمن ۱۴۰۳ |
| نگهداری ۳ سال | ۲٬۸۶۰ | ۶٪ | ۰٪ | ۹۵٪ | +۳۲٫۵٪ | −۱۱٫۱٪شروع ۱۹ فروردین ۱۳۹۴ | +۱۵۵٪شروع ۱۰ بهمن ۱۴۰۱ |
| نگهداری ۵ سال | ۲٬۲۷۶ | ۰٪ | ۰٪ | ۹۸٪ | +۶۵٫۶٪ | −۱۲٫۷٪شروع ۱۵ شهریور ۱۳۹۲ | +۲۰۱٪شروع ۱۷ اسفند ۱۳۹۹ |
«بازده منفی» یعنی قیمت پایان بازه از قیمت شروع پایین‌تر بود. شروع‌های هم‌پوشان مستقل از هم نیستند؛ این درصدها آیندهٔ هیچ خریدی را پیش‌بینی نمی‌کنند.
پوشش دادهٔ مشترک
- روزهای مشترک
- ۳٬۷۲۷ از ۴٬۱۴۹
- روز کاری، ۹۰٪ · از ۳۰ تیر ۱۳۹۲ تا ۲۸ مهر ۱۴۰۵
- شروع دادهٔ یورو
- ۷ تیر ۱۳۹۱
- قیمت یورو در آرشیو منبع
- شروع دادهٔ طلا
- ۳۰ تیر ۱۳۹۲
- قیمت طلای ۱۸ عیار در آرشیو منبع
- بلندترین وقفه در دادهٔ مشترک
- ۱۶ روز
- از ۲۱ خرداد ۱۴۰۴ تا ۶ تیر ۱۴۰۴
بازده واقعی (تورمی)
بازدههای بالا اسمی‌اند: تومانِ هر روز با تومانِ روز دیگر یکی گرفته شده و تورم کم نشده است. برای بازده واقعی باید سطح شاخص قیمت مصرف‌کننده را در همان دو تاریخی که بازده از آن‌ها حساب میشود داشته باشیم.
تنها شاخص قیمتی که در ایران‌فی هست تورم سالانهٔ مصرف‌کنندهٔ بانک جهانی است (درصد تغییر سال میلادی به سال میلادی؛ آخرین سال: ۲۰۲۵، ۴۲٫۲٪). این عدد میانگین یک سال میلادی است و سطح شاخص را در روز دلخواه نمی‌دهد؛ بازه‌های این صفحه هم روزانه‌اند و با سال میلادی هم‌تراز نیستند. اگر از آن برای بازهٔ دلخواه استفاده کنیم عددی می‌سازیم که خطایش معلوم نیست.
برای همین بازده واقعی (تورمی) را نشان نمی‌دهیم. وقتی شاخص قیمت ماهانه یا روزانهٔ هم‌دوره به سایت اضافه شود، این بخش جایش را می‌گیرد.
انتخاب میان یورو و طلا
تفاوت‌های کاربردی دو دارایی. هر مورد به بخشی از همین صفحه یا محاسبه‌ای که پشتش است وصل است. این‌ها ویژگی‌اند، نه توصیه.
افت‌های بزرگ
بزرگ‌ترین افت از سقف در دادهٔ مشترک: یورو ۵۰٪؛ طلا ۴۵٪. هر دو قیمت بالا و پایین می‌روند، اما سقف قبلی را در یک زمان به دست نمی‌آورند.
جدول افت از سقفتاریخ شروع
اگر هر روز را شروع حساب کنیم و یک سال نگه داریم، بازده یورو در ۱۵٪ و بازده طلا در ۱۲٪ شروعها منفی بود. نتیجهٔ یک تاریخ شروع، تصویر کامل نیست.
نتیجه با تاریخ‌های شروع مختلفهزینهٔ خرید و فروش
بازدههای این صفحه بدون هزینهاند. اختلاف نرخ خرید و فروش، اجرت و کارمزد هر کدام از جنس دیگری است؛ مثال بودجه نشان می‌دهد هر درصد هزینه چقدر از نتیجه کم می‌کند.
مثال با بودجهٔ یکسانطلا به اونس و دلار وابسته است
قیمت طلای داخلی از قیمت اونس جهانی و نرخ دلار می‌آید و فاصله‌ای هم با معادل جهانی‌اش دارد. این سه با هم در یک صفحه تجزیه شده‌اند.
سهم دلار و اونس در تغییر قیمت طلاارز با نرخ بازار داخلی حرکت می‌کند
قیمت ارز به تومان از نرخ بازار آزاد می‌آید؛ نمودار مشترک نشان می‌دهد در چه دوره‌هایی با دیگری هم‌جهت یا ناهم‌جهت بوده.
نمودار مشترکقانون و مالیات
هر دو در قانون مالیات بر سوداگری و سفته‌بازی آمدهاند و برای طلای ساخته‌شده مالیات بر ارزش افزوده روی اجرت و سود هست. منبع و تاریخ هر کدام کنار جدول هزینهها آمده است.
جدول هزینهها و منبع‌ها
یورو
- اگر قرار است بخشی از پولتان را به ارز هزینه کنید (سفر، تحصیل، خرید خارجی)، نگه‌داشتن ارز با آن هزینه هم‌جهت است.
- بزرگ‌ترین افتش در این داده ۵۰٪ بوده و ۱۴ دورهٔ افت بیش از ۱۰٪ داشته است.
محدودیت: ارز نقد سود نمی‌دهد و قیمتش به نرخ بازار داخلی بسته است. اختلاف نرخ خرید و فروش در این صفحه نیست.
طلا
- طلا یکی از رایج‌ترین راه‌های نگه‌داشتن ارزش پول به‌صورت دارایی فیزیکی است و میشود آن را گرمی خرید.
- قیمتش به اونس جهانی و نرخ دلار وابسته است، با فاصله‌ای که در صفحهٔ سهم دلار و اونس تجزیه شده.
- بزرگ‌ترین افتش در این داده ۴۵٪ بوده و ۱۵ دورهٔ افت بیش از ۱۰٪ داشته است.
محدودیت: قیمت این صفحه ارزش خود فلز است. طلای ساخته‌شده اجرت و مالیات دارد و شمش و طلای آب‌شده اجرت ندارند؛ در هر دو حالت اختلاف نرخ خرید و فروش هست.
هزینه، نگهداری و قانون
هزینهها در بازده‌ها و نمودارهای بالا حساب نشده‌اند: همهٔ آن‌ها بر پایهٔ قیمت پایانی بازارند. اگر برای عددی منبع‌دار نداریم، همین را می‌نویسیم و عدد نمی‌سازیم؛ مثال بودجه در پایین هر هزینه‌ای را که خودتان می‌دانید می‌پذیرد.
| مورد | یورو | طلا |
|---|---|---|
| قیمتی که این صفحه نشان می‌دهد | قیمت پایانی روزانهٔ یورو در بازار آزاد، به تومان (TGJU). عدد یکی است؛ قیمت خرید و قیمت فروش از هم جدا نشده‌اند. | قیمت پایانی روزانهٔ هر گرم طلای ۱۸ عیار، به تومان (TGJU). این ارزش خود فلز است و اجرت ساخت و سود فروشندهٔ قطعهٔ ساخته‌شده را ندارد. |
| هزینهٔ ورود (خرید) | خرید با اختلاف نرخ خرید و فروش همراه است. این اختلاف در قیمت پایانی بالا نیست و هر فروشنده عدد خودش را دارد؛ عدد ثابت و منبع‌داری برایش نداریم. | اگر طلای ساخته‌شده می‌خرید، اجرت ساخت و سود فروشنده روی قیمت بالا اضافه میشود و مالیات بر ارزش افزوده ۱۰٪ فقط روی همین اجرت و سود (و حق‌العمل) می‌آید، نه روی خود طلا. درصد اجرت و سود را فروشنده تعیین می‌کند. طلای آب‌شده و شمش اجرت ساخت ندارند. ۱ ۲ |
| هزینهٔ خروج (فروش) | فروش دوباره همان اختلاف را از شما می‌گیرد. | قیمتی که طلافروش می‌خرد از قیمتی که می‌فروشد پایین‌تر است. پیش از خرید بپرسید هنگام فروش چه بخشی از اجرت و سود پس گرفته میشود؛ عدد ثابت و منبع‌داری برایش نداریم. |
| نگهداری | اسکناس نقد سود نمی‌دهد؛ سود یا زیان فقط از تغییر قیمت می‌آید. | طلا سود نمی‌دهد؛ نگهداری فیزیکی محل امن می‌خواهد. |
| روزها و ساعت بازار | بازار جمعه‌ها و روزهای تعطیل قیمت پایانی ثبت نمیکند (در دادهٔ همین صفحه). | |
| مالیات و قانون | قانون مالیات بر سوداگری و سفته‌بازی (مصوب مجلس ۸ تیر ۱۴۰۴) انتقال ارز توسط اشخاص غیرتجاری را مشمول مالیات بر عایدی سرمایه می‌داند. اجرای بخش‌هایی از آن به آیین‌نامه‌هایی وابسته است که قانون برایشان مهلت گذاشته؛ نرخ و معافیت را از سازمان امور مالیاتی بپرسید. این صفحه مالیات حساب نمیکند. ۳ ۴ | قانون مالیات بر سوداگری و سفته‌بازی (مصوب مجلس ۸ تیر ۱۴۰۴) انتقال طلا و جواهر توسط اشخاص غیرتجاری را مشمول مالیات بر عایدی سرمایه می‌داند. اجرای بخش‌هایی از آن به آیین‌نامه‌هایی وابسته است که قانون برایشان مهلت گذاشته؛ نرخ و معافیت را از سازمان امور مالیاتی بپرسید. این صفحه مالیات حساب نمیکند. ۳ ۴ |
- خبر مهم برای خریداران طلا؛ نرخ مالیات بر ارزش افزوده مشخص شد — نورنیوز، ۵ اردیبهشت ۱۴۰۵. مالیات بر ارزش افزوده طلا در ۱۴۰۵ ده درصد است و فقط روی اجرت ساخت، سود و حق‌العمل فروش طلا، جواهر و پلاتین می‌آید؛ خود طلا معاف است. خبر به قانون بودجه و بند (۲) جزء (ب) ماده ۲۶ قانون مالیات بر ارزش افزوده استناد می‌کند. بررسی‌شده در ۲۷ مهر ۱۴۰۵.
- مالیات طلا ۱۴۰۵ چقدر است؛ تفاوت مالیات و اجرت در فاکتور — فرارو، ۱۷ تیر ۱۴۰۵. همان ده درصد و همان مبنا (اجرت ساخت، سود فروشنده و حق‌العمل)؛ اصل طلا از مالیات معاف است. بررسی‌شده در ۲۷ مهر ۱۴۰۵.
- متن کامل قانون مالیات بر سوداگری و سفته‌بازی — خبرگزاری میزان، ۲۶ مرداد ۱۴۰۴. قانون را مجلس ۸ تیر ۱۴۰۴ تصویب کرد و شورای نگهبان ۳۱ تیر ۱۴۰۴ تأیید کرد. ماده ۱۲ آن (افزودن ماده ۴۶ به قانون مالیات‌های مستقیم) اشخاص غیرتجاری را که طلا، نقره، پلاتین و مسکوکات آن‌ها و جواهر، ارز یا رمزدارایی منتقل می‌کنند مشمول مالیات بر عایدی سرمایه می‌داند. تبصره‌هایی برای تدوین آیین‌نامه مهلت گذاشته‌اند؛ مثلاً «حداکثر ظرف یک سال پس از لازم‌الاجرا شدن». بررسی‌شده در ۲۷ مهر ۱۴۰۵.
- متن قانون مالیات بر سوداگری و سفته‌بازی — آفتاب‌نیوز، ۲۶ مرداد ۱۴۰۴. دامنهٔ قانون «بازارهای دارایی» را نام می‌برد: املاک، خودرو، طلا و جواهر (نقره و پلاتین)، ارز و رمزارزها. قانون برای تدوین آیین‌نامه‌ها و زیرساخت اجرا مهلت می‌دهد و نرخ و معافیت‌ها را باید از متن رسمی و آیین‌نامه‌ها خواند. بررسی‌شده در ۲۷ مهر ۱۴۰۵.
سایت سازمان امور مالیاتی و پایگاه مرکز پژوهش‌های مجلس در روز بررسی از ابزارهای ما باز نشد؛ پس بند‌های حقوقی بالا به خبرگزاری‌هایی تکیه دارند که متن قانون یا اطلاعیه را آورده‌اند. اگر تصمیم مالی وابسته به آن‌هاست، متن رسمی را بخوانید.
مثال با بودجهٔ یکسان
یک مبلغ را در ۵ سال گذشته (از ۲۸ مهر ۱۴۰۰ تا ۲۸ مهر ۱۴۰۵ (۵ سال)) یک بار در یورو و یک بار در طلا گذاشتیم. هزینهها را خودتان وارد کنید؛ پیش‌فرض صفر است، چون عدد منبع‌داری برایشان نداریم.
| مورد | یورو | طلا |
|---|---|---|
| هزینهٔ ورود | ۰٫۰٪ | ۰٫۰٪ |
| پولی که می‌پردازید | ۱۰۰٬۰۰۰٬۰۰۰ تومان | ۱۰۰٬۰۰۰٬۰۰۰ تومان |
| وارد دارایی میشود | ۱۰۰٬۰۰۰٬۰۰۰ تومان | ۱۰۰٬۰۰۰٬۰۰۰ تومان |
| ارزش در پایان | ۹۳۱٬۱۲۰٬۸۵۲ تومان | ۲٬۳۰۱٬۹۷۵٬۶۳۱ تومان |
| هزینهٔ خروج | ۰٫۰٪ | ۰٫۰٪ |
| دریافتی خالص | ۹۳۱٬۱۲۰٬۸۵۲ تومانسود ۸۳۱٬۱۲۰٬۸۵۲ تومان | ۲٬۳۰۱٬۹۷۵٬۶۳۱ تومانسود ۲٬۲۰۱٬۹۷۵٬۶۳۱ تومان |
| بازده خالص | +۸۳۱٪۹٫۳۱ برابر | +۲٬۲۰۲٪۲۳٫۰ برابر |
اثر هزینه بر نتیجه
اگر هزینهٔ ورود و هزینهٔ خروج هر کدام این درصد باشد، دریافتی خالص همین مثال چقدر میشود:
| هزینه در هر طرف | یورو | طلا |
|---|---|---|
| ۰٫۰٪ | ۹۳۱٬۱۲۰٬۸۵۲ تومان+۸۳۱٪ | ۲٬۳۰۱٬۹۷۵٬۶۳۱ تومان+۲٬۲۰۲٪ |
| ۰٫۵٪ | ۹۲۱٬۸۳۲٬۹۲۱ تومان+۸۲۲٪ | ۲٬۲۷۹٬۰۱۳٬۴۲۴ تومان+۲٬۱۷۹٪ |
| ۱٫۰٪ | ۹۱۲٬۵۹۱٬۵۴۷ تومان+۸۱۳٪ | ۲٬۲۵۶٬۱۶۶٬۳۱۶ تومان+۲٬۱۵۶٪ |
| ۲٫۰٪ | ۸۹۴٬۲۴۸٬۴۶۶ تومان+۷۹۴٪ | ۲٬۲۱۰٬۸۱۷٬۳۹۶ تومان+۲٬۱۱۱٪ |
| ۳٫۰٪ | ۸۷۶٬۰۹۱٬۶۰۹ تومان+۷۷۶٪ | ۲٬۱۶۵٬۹۲۸٬۸۷۱ تومان+۲٬۰۶۶٪ |
| ۵٫۰٪ | ۸۴۰٬۳۳۶٬۵۶۹ تومان+۷۴۰٪ | ۲٬۰۷۷٬۵۳۳٬۰۰۷ تومان+۱٬۹۷۸٪ |
فرض‌ها: هزینهٔ ورود درصدی از مبلغ خرید است که به اختلاف نرخ، اجرت یا کارمزد می‌رود و هزینهٔ خروج درصدی از مبلغ فروش. مالیات حساب نشده است. این مثال گذشته را نشان می‌دهد و نتیجهٔ هیچ خریدی در آینده نیست.
روش محاسبه و منبع
- قیمت پایانی
- هر عدد قیمت پایانیِ همان روز در آرشیو روزانهٔ منبع (TGJU) است. تاریخ هر ردیف تاریخ تقویمی منبع است، نه ساعت دقیق معامله؛ بازارها در ساعت‌های متفاوتی می‌بندند و ما فقط تاریخ را تطبیق می‌دهیم. این قیمت‌ها خرید و فروش را جدا نمی‌کنند و هیچ هزینه‌ای را شامل نیستند.
- روزهای مشترک
- فقط روزی به حساب آمده که هر دو دارایی قیمت پایانی دارند. روز بدون نرخ از روز قبل پر نشده است. پوشش یعنی روزهای مشترک تقسیم بر روزهای کاری از اولین تا آخرین روز مشترک (همه‌ی روزها جز جمعه)؛ تعطیلات رسمی از این شمارش کم نشده‌اند، پس پوشش کامل همیشه ۱۰۰٪ نمی‌شود.
- تومان و دلار
- هر دو قیمت در منبع به تومان‌اند و به همین شکل مقایسه شده‌اند؛ تومان و دلار بدون تبدیل در همان روز با هم مقایسه نمی‌شوند.
- شروع از ۱۰۰ و مقیاس لگاریتمی
- قیمت هر دو در روز شروع برابر ۱۰۰ گرفته شده تا دو قیمتِ با واحد و اندازهٔ متفاوت روی یک نمودار بیایند. مقیاس عمودی لگاریتمی است: فاصلهٔ ۱۰۰ تا ۲۰۰ با فاصلهٔ ۲۰۰ تا ۴۰۰ یکی است، چون هر دو دو برابر شدن‌اند.
- بازده یک تا ده سال
- پایان هر بازه آخرین روز مشترک است. آغاز آن آخرین روز مشترک در همان تاریخ شمسی به‌اندازهٔ ۱، ۳، ۵ یا ۱۰ سال پیش یا پیش از آن است، حداکثر ده روز عقب‌تر. اگر چنین روزی نباشد، آن بازه نشان داده نمی‌شود و دلیلش نوشته میشود.
- میانگین سالانهٔ مرکب
- نرخی که اگر هر سال به همان اندازه رشد کند در پایان بازه به همان عدد می‌رسد: (قیمت پایان ÷ قیمت آغاز) به توان (۳۶۵٫۲۴۲۵ ÷ تعداد روزهای تقویمی) منهای ۱. مثلاً قیمتی که در ۴۸۳۹ روز ۷۱٫۵ برابر شده، سالانه +۳۸٫۰٪ رشد کرده است.
- نسبت قیمت
- نسبت قیمت طلا به یورو یعنی (۱ + بازدهی طلا) ÷ (۱ + بازدهی یورو) − ۱. اگر مثبت باشد، با یک واحد از یورو در پایان بازه طلا بیشتری میشد خرید تا آغاز آن. نمی‌گوید کدام دارایی «بهتر» است.
- افت از سقف
- افت هر روز فاصلهٔ قیمت پایانی آن روز از بالاترین قیمت پایانی پیش از آن است. یک «دورهٔ افت» از سقف شروع میشود و تا نخستین روزی که قیمت دوباره به آن سقف می‌رسد ادامه دارد. چون فقط قیمت پایانی داریم، افت درون‌روز دیده نمی‌شود و افت واقعی ممکن است بیشتر باشد.
- تاریخ‌های شروع مختلف
- برای هر روزی که پس از آن دست‌کم ۱، ۳ یا ۵ سال داده هست، بازده همان بازه حساب شده و فقط پایان‌ها شمرده شده‌اند. بازه‌های هم‌پوشان مستقل از هم نیستند؛ درصدها تصویری از وابستگی به تاریخ شروع‌اند، نه احتمال یک اتفاق در آینده.
- بازده واقعی
- نشان داده نشده است؛ دلیلش در بخش «بازده واقعی» بالا آمده.
منبع قیمت‌ها: TGJU ↗ (یورو، دریافت چهارشنبه ۲۹ مهر ۱۴۰۵ ساعت ۱۷:۵۲)، TGJU ↗ (طلای ۱۸ عیار، دریافت چهارشنبه ۲۹ مهر ۱۴۰۵ ساعت ۱۷:۵۲)
اگر عددی با منبع نمی‌خواند، به ما خبر بدهید.
پرسش‌های متداول
یورو یا طلا؛ کدام در ۵ سال گذشته بازدهی بیشتری داشت؟
از ۲۸ مهر ۱۴۰۰ تا ۲۸ مهر ۱۴۰۵ قیمت یورو ۹٫۳۱ برابر (+۸۳۱٪) و قیمت طلا ۲۳٫۰ برابر (+۲٬۲۰۲٪) شد؛ نسبت قیمت طلا به یورو ۱۴۷٪ بالا رفت. این فقط گذشته است و پیش‌بینی نیست.
بیشترین افت یورو و طلا از سقف چقدر بوده؟
در دادهٔ مشترک، یورو ۵۰٪ (از ۳ مهر ۱۳۹۷ تا ۲۰ آذر ۱۳۹۷) و طلا ۴۵٪ (از ۳ مهر ۱۳۹۷ تا ۲۵ آذر ۱۳۹۷). افت یعنی فاصلهٔ قیمت پایانی از بالاترین قیمت پایانی پیشین؛ زمان جبران هر کدام در جدول افت آمده است.
یورو بخرم یا طلا؟ کدام بهتر است؟
پاسخ یکی نیست و این صفحه توصیه نمیکند: بهتر بودن به بازهٔ نگهداری، نیاز به نقد شدن و تحمل افت بستگی دارد. بازده گذشته هم به تاریخ شروع وابسته است: اگر هر روز را شروع حساب کنیم و یک سال نگه داریم، طلا در ۷۷٪ شروعها بیشتر از یورو بالا رفت. افتها، هزینهها و محدودیتها در بخشهای همین صفحه آمدهاند.
چرا بازده واقعی (تورمی) نشان داده نمی‌شود؟
بازده واقعی به سطح شاخص قیمت در همان دو تاریخ نیاز دارد. تنها شاخص ما تورم سالانهٔ میلادی بانک جهانی است که میانگین یک سال را می‌دهد و با بازه‌های روزانهٔ این صفحه هم‌تراز نیست؛ پس عدد نمی‌سازیم.
نمودار «شروع از ۱۰۰» و مقیاس لگاریتمی یعنی چه؟
قیمت هر دو در روز شروع ۱۰۰ گرفته میشود تا با هر واحد و اندازهای روی یک نمودار بیایند. در مقیاس لگاریتمی هر پله یک ضریب ثابت است (مثلاً دو برابر)، پس رشد چندصدبرابری هم خوانا میماند.
هزینهٔ خرید و فروش در این مقایسه حساب شده است؟
نه؛ بازدههای بالا بدون هزینهاند. در مثال بودجه میتوانید هزینه را خودتان وارد کنید. مثلاً ۱۰۰٬۰۰۰٬۰۰۰ تومان در ۵ سال: بدون هزینه ۹۳۱٬۱۲۰٬۸۵۲ تومان برای یورو و ۲٬۳۰۱٬۹۷۵٬۶۳۱ تومان برای طلا میشد؛ با ۲٫۰٪ هزینه در هر طرف ۸۹۴٬۲۴۸٬۴۶۶ و ۲٬۲۱۰٬۸۱۷٬۳۹۶ تومان.
داده‌ی یورو و طلا از چه سالی شروع میشود؟
قیمت یورو در آرشیو منبع از ۷ تیر ۱۳۹۱ و قیمت طلای ۱۸ عیار از ۳۰ تیر ۱۳۹۲ شروع میشود. مقایسه از اولین روزی است که هر دو قیمت دارند: ۳۰ تیر ۱۳۹۲.
«طلا یا یورو» با «یورو یا طلا» فرق دارد؟
نه؛ هر دو یک مقایسهاند. برای هر جفت دارایی یک صفحه داریم و ترتیب نامها فقط در نشانی ثابت است؛ اگر ترتیب دیگر را باز کنید به همین صفحه میرسید.
منظور از «طلا» در این مقایسه چیست؟
قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار (نرخ TGJU)، بدون اجرت ساخت و سود فروشندهٔ قطعهٔ ساخته‌شده.
این صفحه گذشتهٔ قیمت‌ها را نشان می‌دهد؛ پیش‌بینی نیست و توصیهٔ خرید یا فروش هم نیست.