مقایسهٔ دو دارایی · بازده تاریخی · هزینه و محدودیتتا ۲۸ مهر
مقایسهٔ قیمت سکه و طلا
از ۳۰ تیر ۱۳۹۲ تا ۲۸ مهر ۱۴۰۵، با احتساب فقط روزهایی که قیمت هر دو ثبت شده، قیمت سکه ۲۵۹ برابر و قیمت طلا ۲۶۴ برابر شد. در ۵ سال گذشته سکه ۲۲٫۶ برابر و طلا ۲۳٫۰ برابر شد؛ نسبت قیمت طلا به سکه ۱٫۸٪ بالا رفت.
این مقایسه بر پایهٔ ۳٬۷۸۵ روز مشترک از ۴٬۱۴۹ روز کاری است (پوشش ۹۱٪).
«سکه» سکهٔ تمام امامی است؛ «طلا» در این صفحه هر گرم طلای ۱۸ عیار است.
منبع: TGJU (سکه امامی)، TGJU (طلای ۱۸ عیار)، TGJU (طلای ۲۴ عیار) · آخرین دریافت داده: چهارشنبه ۲۹ مهر ۱۴۰۵ ساعت ۱۲:۳۸ · روش محاسبه
نمودار سکه و طلا روی مبنای ۱۰۰
هر دو قیمت در روز شروع ۱۰۰ فرض شده‌اند، پس دو چیز با واحد و اندازهٔ متفاوت کنار هم دیده می‌شوند. بازهٔ دیگری را از دکمه‌ها انتخاب کنید؛ هر بازه از روز شروع خودش ۱۰۰ می‌گیرد.
- سکه ۲۵٬۹۱۳
- طلا ۲۶٬۴۵۰
- سکه ۲۴٬۲۸۳
- طلا ۲۴٬۰۲۹
- سکه ۲٬۲۶۱
- طلا ۲٬۳۰۲
- سکه ۹۳۳
- طلا ۱٬۰۹۴
- سکه ۲۳۴
- طلا ۲۴۱
بازده در بازه‌های ثابت
هر ردیف از آخرین روز مشترک به عقب می‌رود. ستون آخر نسبت قیمت طلا به سکه را نشان می‌دهد. همهٔ اعداد اسمی و بدون هزینهاند.
| بازه | از تا | سکه | طلا | نسبت قیمت طلا به سکه |
|---|---|---|---|---|
| ۱ سال | ۲۸ مهر ۱۴۰۴ ۲۸ مهر ۱۴۰۵ | +۱۳۴٪۲٫۳۴ برابر · سالانه +۱۳۳٫۸٪ | +۱۴۱٪۲٫۴۱ برابر · سالانه +۱۴۱٫۲٪ | +۳٫۲٪ |
| ۳ سال | ۲۶ مهر ۱۴۰۲ ۲۸ مهر ۱۴۰۵ | +۸۳۳٪۹٫۳۳ برابر · سالانه +۱۱۰٫۲٪ | +۹۹۴٪۱۰٫۹ برابر · سالانه +۱۲۱٫۶٪ | +۱۷٫۲٪ |
| ۵ سال | ۲۸ مهر ۱۴۰۰ ۲۸ مهر ۱۴۰۵ | +۲٬۱۶۱٪۲۲٫۶ برابر · سالانه +۸۶٫۶٪ | +۲٬۲۰۲٪۲۳٫۰ برابر · سالانه +۸۷٫۳٪ | +۱٫۸٪ |
| ۱۰ سال | ۲۸ مهر ۱۳۹۵ ۲۸ مهر ۱۴۰۵ | +۲۴٬۱۸۳٪۲۴۳ برابر · سالانه +۷۳٫۲٪ | +۲۳٬۹۲۹٪۲۴۰ برابر · سالانه +۷۳٫۰٪ | −۱٫۰٪ |
| از ابتدای دادهٔ مشترک | ۳۰ تیر ۱۳۹۲ ۲۸ مهر ۱۴۰۵ | +۲۵٬۸۱۳٪۲۵۹ برابر · سالانه +۵۲٫۱٪ | +۲۶٬۳۵۰٪۲۶۴ برابر · سالانه +۵۲٫۳٪ | +۲٫۱٪ |
بیشترین افت از سقف و زمان جبران
افت یعنی فاصلهٔ قیمت پایانی از بالاترین قیمت پایانیِ پیشین. اعداد برای همین دادهٔ مشترک‌اند و فقط قیمت پایانی را می‌بینند، نه افت درون‌روز را.
سکه
قیمت سکه از ۱۶٬۱۲۱٬۰۰۰ تومان (سقف ۲۱ مهر ۱۳۹۹) تا ۹٬۴۹۳٬۰۰۰ تومان (۱۴ اردیبهشت ۱۴۰۰) ۴۱٫۱٪ افت کرد، یعنی ۲۰۴ روز (حدود ۷ ماه) پس از سقف. در ۲۰ خرداد ۱۴۰۱ دوباره به آن سقف رسید، ۴۰۲ روز (۱ سال و ۱ ماه) پس از کف.
آخرین قیمت پایانی ۲٫۱٪ زیر بالاترین قیمت پایانیِ این داده (۱۴ مهر ۱۴۰۵) است. ۱۶ دورهٔ افت بیش از ۱۰٪.
همهٔ دوره‌های افت سکه و زمان جبرانطلا
قیمت طلا از ۵۴۹٬۰۰۰ تومان (سقف ۳ مهر ۱۳۹۷) تا ۳۰۱٬۰۵۰ تومان (۲۵ آذر ۱۳۹۷) ۴۵٫۲٪ افت کرد، یعنی ۸۲ روز (حدود ۳ ماه) پس از سقف. در ۳ اسفند ۱۳۹۸ دوباره به آن سقف رسید، ۴۳۳ روز (۱ سال و ۲ ماه) پس از کف.
آخرین قیمت پایانی ۱٫۱٪ زیر بالاترین قیمت پایانیِ این داده (۱۴ مهر ۱۴۰۵) است. ۱۵ دورهٔ افت بیش از ۱۰٪.
همهٔ دوره‌های افت طلا و زمان جبران- سکه −۲٪
- طلا −۱٪
نتیجه با تاریخ‌های شروع مختلف
جدول بالا از یک تاریخ حساب شده است. اینجا هر روزی که پس از آن دادهٔ کافی هست یک بار شروع حساب شده، تا معلوم شود نتیجه چقدر به تاریخ شروع بسته است.
| نگهداری | تعداد شروعها | بازده منفی سکه | بازده منفی طلا | طلا بهتر از سکه | میانهٔ نسبت قیمت طلا به سکه | کمترین | بیشترین |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| نگهداری ۱ سال | ۳٬۴۸۴ | ۱۳٪ | ۱۲٪ | ۴۵٪ | −۰٫۳٪ | −۲۳٫۹٪شروع ۱۰ شهریور ۱۳۹۶ | +۳۵٫۲٪شروع ۹ شهریور ۱۳۹۷ |
| نگهداری ۳ سال | ۲٬۹۱۸ | ۰٪ | ۰٪ | ۳۵٪ | −۵٫۲٪ | −۲۷٫۳٪شروع ۹ شهریور ۱۳۹۴ | +۳۲٫۱٪شروع ۶ مرداد ۱۳۹۷ |
| نگهداری ۵ سال | ۲٬۳۳۲ | ۰٪ | ۰٪ | ۱۸٪ | −۴٫۶٪ | −۲۶٫۶٪شروع ۴ شهریور ۱۳۹۲ | +۱۱٫۶٪شروع ۹ شهریور ۱۳۹۷ |
«بازده منفی» یعنی قیمت پایان بازه از قیمت شروع پایین‌تر بود. شروع‌های هم‌پوشان مستقل از هم نیستند؛ این درصدها آیندهٔ هیچ خریدی را پیش‌بینی نمی‌کنند.
پوشش دادهٔ مشترک
- روزهای مشترک
- ۳٬۷۸۵ از ۴٬۱۴۹
- روز کاری، ۹۱٪ · از ۳۰ تیر ۱۳۹۲ تا ۲۸ مهر ۱۴۰۵
- شروع دادهٔ سکه
- ۱۴ فروردین ۱۳۸۹
- قیمت سکهٔ امامی در آرشیو منبع
- شروع دادهٔ طلا
- ۳۰ تیر ۱۳۹۲
- قیمت طلای ۱۸ عیار در آرشیو منبع
- بلندترین وقفه در دادهٔ مشترک
- ۱۴ روز
- از ۲۱ خرداد ۱۴۰۴ تا ۴ تیر ۱۴۰۴
بازده واقعی (تورمی)
بازدههای بالا اسمی‌اند: تومانِ هر روز با تومانِ روز دیگر یکی گرفته شده و تورم کم نشده است. برای بازده واقعی باید سطح شاخص قیمت مصرف‌کننده را در همان دو تاریخی که بازده از آن‌ها حساب میشود داشته باشیم.
تنها شاخص قیمتی که در ایران‌فی هست تورم سالانهٔ مصرف‌کنندهٔ بانک جهانی است (درصد تغییر سال میلادی به سال میلادی؛ آخرین سال: ۲۰۲۵، ۴۲٫۲٪). این عدد میانگین یک سال میلادی است و سطح شاخص را در روز دلخواه نمی‌دهد؛ بازه‌های این صفحه هم روزانه‌اند و با سال میلادی هم‌تراز نیستند. اگر از آن برای بازهٔ دلخواه استفاده کنیم عددی می‌سازیم که خطایش معلوم نیست.
برای همین بازده واقعی (تورمی) را نشان نمی‌دهیم. وقتی شاخص قیمت ماهانه یا روزانهٔ هم‌دوره به سایت اضافه شود، این بخش جایش را می‌گیرد.
انتخاب میان سکه و طلا
تفاوت‌های کاربردی دو دارایی. هر مورد به بخشی از همین صفحه یا محاسبه‌ای که پشتش است وصل است. این‌ها ویژگی‌اند، نه توصیه.
افت‌های بزرگ
بزرگ‌ترین افت از سقف در دادهٔ مشترک: سکه ۴۱٪؛ طلا ۴۵٪. هر دو قیمت بالا و پایین می‌روند، اما سقف قبلی را در یک زمان به دست نمی‌آورند.
جدول افت از سقفتاریخ شروع
اگر هر روز را شروع حساب کنیم و یک سال نگه داریم، بازده سکه در ۱۳٪ و بازده طلا در ۱۲٪ شروعها منفی بود. نتیجهٔ یک تاریخ شروع، تصویر کامل نیست.
نتیجه با تاریخ‌های شروع مختلفهزینهٔ خرید و فروش
بازدههای این صفحه بدون هزینهاند. اختلاف نرخ خرید و فروش، اجرت و کارمزد هر کدام از جنس دیگری است؛ مثال بودجه نشان می‌دهد هر درصد هزینه چقدر از نتیجه کم می‌کند.
مثال با بودجهٔ یکسانطلا به اونس و دلار وابسته است
قیمت طلای داخلی از قیمت اونس جهانی و نرخ دلار می‌آید و فاصله‌ای هم با معادل جهانی‌اش دارد. این سه با هم در یک صفحه تجزیه شده‌اند.
سهم دلار و اونس در تغییر قیمت طلاسکه حباب دارد
حباب سکه (فاصلهٔ قیمت سکه از ارزش ۷٫۳۱۹۷ گرم طلای ۲۴ عیارِ داخل آن) در این داده از −۳٫۲٪ (۲۳ اسفند ۱۳۹۳) تا +۳۷٫۸٪ (۶ مرداد ۱۳۹۷) بوده، میانگینش +۸٫۸٪ است و در ۲۸ مهر ۱۴۰۵ +۳٫۱٪ بود.
هر سکه چند گرم طلاست؟قانون و مالیات
هر دو در قانون مالیات بر سوداگری و سفته‌بازی آمدهاند و برای طلای ساخته‌شده مالیات بر ارزش افزوده روی اجرت و سود هست. منبع و تاریخ هر کدام کنار جدول هزینهها آمده است.
جدول هزینهها و منبع‌ها
سکه
- سکه واحدی استاندارد با وزن و عیار مشخص است؛ ۷٫۳۱۹۷ گرم طلای خالص دارد و ارزش فلزش را می‌توان دقیق حساب کرد.
- حباب سکه (فاصلهٔ قیمت سکه از ارزش ۷٫۳۱۹۷ گرم طلای ۲۴ عیارِ داخل آن) در این داده از −۳٫۲٪ (۲۳ اسفند ۱۳۹۳) تا +۳۷٫۸٪ (۶ مرداد ۱۳۹۷) بوده، میانگینش +۸٫۸٪ است و در ۲۸ مهر ۱۴۰۵ +۳٫۱٪ بود.
- بزرگ‌ترین افتش در این داده ۴۱٪ بوده و ۱۶ دورهٔ افت بیش از ۱۰٪ داشته است.
محدودیت: بخشی از قیمت سکه حباب است و می‌تواند بدون تغییر قیمت طلا کم یا زیاد شود. نگهداری فیزیکی و نقد کردن هم هزینه و محدودیت خودش را دارد.
طلا
- طلا یکی از رایج‌ترین راه‌های نگه‌داشتن ارزش پول به‌صورت دارایی فیزیکی است و میشود آن را گرمی خرید.
- قیمتش به اونس جهانی و نرخ دلار وابسته است، با فاصله‌ای که در صفحهٔ سهم دلار و اونس تجزیه شده.
- بزرگ‌ترین افتش در این داده ۴۵٪ بوده و ۱۵ دورهٔ افت بیش از ۱۰٪ داشته است.
محدودیت: قیمت این صفحه ارزش خود فلز است. طلای ساخته‌شده اجرت و مالیات دارد و شمش و طلای آب‌شده اجرت ندارند؛ در هر دو حالت اختلاف نرخ خرید و فروش هست.
هزینه، نگهداری و قانون
هزینهها در بازده‌ها و نمودارهای بالا حساب نشده‌اند: همهٔ آن‌ها بر پایهٔ قیمت پایانی بازارند. اگر برای عددی منبع‌دار نداریم، همین را می‌نویسیم و عدد نمی‌سازیم؛ مثال بودجه در پایین هر هزینه‌ای را که خودتان می‌دانید می‌پذیرد.
| مورد | سکه | طلا |
|---|---|---|
| قیمتی که این صفحه نشان می‌دهد | قیمت پایانی روزانهٔ سکهٔ تمام امامی، به تومان (TGJU). هر سکه وزن تقریبی ۸٫۱۳۳ گرم و عیار ۹۰۰ دارد، یعنی ۷٫۳۱۹۷ گرم طلای خالص. ۱ | قیمت پایانی روزانهٔ هر گرم طلای ۱۸ عیار، به تومان (TGJU). این ارزش خود فلز است و اجرت ساخت و سود فروشندهٔ قطعهٔ ساخته‌شده را ندارد. |
| هزینهٔ ورود (خرید) | قیمت سکه با فاصله‌ای از ارزش طلای داخل آن (حباب) معامله میشود و این فاصله ثابت نیست. اختلاف نرخ خرید و فروش هم هست و عدد ثابت و منبع‌داری برایش نداریم. | اگر طلای ساخته‌شده می‌خرید، اجرت ساخت و سود فروشنده روی قیمت بالا اضافه میشود و مالیات بر ارزش افزوده ۱۰٪ فقط روی همین اجرت و سود (و حق‌العمل) می‌آید، نه روی خود طلا. درصد اجرت و سود را فروشنده تعیین می‌کند. طلای آب‌شده و شمش اجرت ساخت ندارند. ۲ ۳ |
| هزینهٔ خروج (فروش) | هنگام فروش، هم حباب می‌تواند تغییر کرده باشد هم اختلاف نرخ خرید و فروش را می‌دهید. | قیمتی که طلافروش می‌خرد از قیمتی که می‌فروشد پایین‌تر است. پیش از خرید بپرسید هنگام فروش چه بخشی از اجرت و سود پس گرفته میشود؛ عدد ثابت و منبع‌داری برایش نداریم. |
| نگهداری | سکه سود نمی‌دهد؛ نگهداری فیزیکی محل امن می‌خواهد. | طلا سود نمی‌دهد؛ نگهداری فیزیکی محل امن می‌خواهد. |
| روزها و ساعت بازار | بازار جمعه‌ها و روزهای تعطیل قیمت پایانی ثبت نمیکند (در دادهٔ همین صفحه). | |
| مالیات و قانون | قانون مالیات بر سوداگری و سفته‌بازی (مصوب مجلس ۸ تیر ۱۴۰۴) انتقال سکهٔ طلا (مسکوکات) توسط اشخاص غیرتجاری را مشمول مالیات بر عایدی سرمایه می‌داند. اجرای بخش‌هایی از آن به آیین‌نامه‌هایی وابسته است که قانون برایشان مهلت گذاشته؛ نرخ و معافیت را از سازمان امور مالیاتی بپرسید. این صفحه مالیات حساب نمیکند. ۴ ۵ | قانون مالیات بر سوداگری و سفته‌بازی (مصوب مجلس ۸ تیر ۱۴۰۴) انتقال طلا و جواهر توسط اشخاص غیرتجاری را مشمول مالیات بر عایدی سرمایه می‌داند. اجرای بخش‌هایی از آن به آیین‌نامه‌هایی وابسته است که قانون برایشان مهلت گذاشته؛ نرخ و معافیت را از سازمان امور مالیاتی بپرسید. این صفحه مالیات حساب نمیکند. ۴ ۵ |
حباب سکه (فاصلهٔ قیمت سکه از ارزش ۷٫۳۱۹۷ گرم طلای ۲۴ عیارِ داخل آن) در این داده از −۳٫۲٪ (۲۳ اسفند ۱۳۹۳) تا +۳۷٫۸٪ (۶ مرداد ۱۳۹۷) بوده، میانگینش +۸٫۸٪ است و در ۲۸ مهر ۱۴۰۵ +۳٫۱٪ بود.
- فرق سکه امامی و بهار آزادی چیست؟ — فرارو، ۱۵ مهر ۱۴۰۴. هر دو سکهٔ تمام وزن تقریبی ۸٫۱۳۳ گرم و عیار ۹۰۰ در هزار دارند. طلای خالص هر سکه از حاصل‌ضرب ۸٫۱۳۳ × ۰٫۹ = ۷٫۳۱۹۷ گرم به دست می‌آید (محاسبهٔ خودمان). بررسی‌شده در ۲۷ مهر ۱۴۰۵.
- خبر مهم برای خریداران طلا؛ نرخ مالیات بر ارزش افزوده مشخص شد — نورنیوز، ۵ اردیبهشت ۱۴۰۵. مالیات بر ارزش افزوده طلا در ۱۴۰۵ ده درصد است و فقط روی اجرت ساخت، سود و حق‌العمل فروش طلا، جواهر و پلاتین می‌آید؛ خود طلا معاف است. خبر به قانون بودجه و بند (۲) جزء (ب) ماده ۲۶ قانون مالیات بر ارزش افزوده استناد می‌کند. بررسی‌شده در ۲۷ مهر ۱۴۰۵.
- مالیات طلا ۱۴۰۵ چقدر است؛ تفاوت مالیات و اجرت در فاکتور — فرارو، ۱۷ تیر ۱۴۰۵. همان ده درصد و همان مبنا (اجرت ساخت، سود فروشنده و حق‌العمل)؛ اصل طلا از مالیات معاف است. بررسی‌شده در ۲۷ مهر ۱۴۰۵.
- متن کامل قانون مالیات بر سوداگری و سفته‌بازی — خبرگزاری میزان، ۲۶ مرداد ۱۴۰۴. قانون را مجلس ۸ تیر ۱۴۰۴ تصویب کرد و شورای نگهبان ۳۱ تیر ۱۴۰۴ تأیید کرد. ماده ۱۲ آن (افزودن ماده ۴۶ به قانون مالیات‌های مستقیم) اشخاص غیرتجاری را که طلا، نقره، پلاتین و مسکوکات آن‌ها و جواهر، ارز یا رمزدارایی منتقل می‌کنند مشمول مالیات بر عایدی سرمایه می‌داند. تبصره‌هایی برای تدوین آیین‌نامه مهلت گذاشته‌اند؛ مثلاً «حداکثر ظرف یک سال پس از لازم‌الاجرا شدن». بررسی‌شده در ۲۷ مهر ۱۴۰۵.
- متن قانون مالیات بر سوداگری و سفته‌بازی — آفتاب‌نیوز، ۲۶ مرداد ۱۴۰۴. دامنهٔ قانون «بازارهای دارایی» را نام می‌برد: املاک، خودرو، طلا و جواهر (نقره و پلاتین)، ارز و رمزارزها. قانون برای تدوین آیین‌نامه‌ها و زیرساخت اجرا مهلت می‌دهد و نرخ و معافیت‌ها را باید از متن رسمی و آیین‌نامه‌ها خواند. بررسی‌شده در ۲۷ مهر ۱۴۰۵.
سایت سازمان امور مالیاتی و پایگاه مرکز پژوهش‌های مجلس در روز بررسی از ابزارهای ما باز نشد؛ پس بند‌های حقوقی بالا به خبرگزاری‌هایی تکیه دارند که متن قانون یا اطلاعیه را آورده‌اند. اگر تصمیم مالی وابسته به آن‌هاست، متن رسمی را بخوانید.
مثال با بودجهٔ یکسان
یک مبلغ را در ۵ سال گذشته (از ۲۸ مهر ۱۴۰۰ تا ۲۸ مهر ۱۴۰۵ (۵ سال)) یک بار در سکه و یک بار در طلا گذاشتیم. هزینهها را خودتان وارد کنید؛ پیش‌فرض صفر است، چون عدد منبع‌داری برایشان نداریم.
| مورد | سکه | طلا |
|---|---|---|
| هزینهٔ ورود | ۰٫۰٪ | ۰٫۰٪ |
| پولی که می‌پردازید | ۱۰۰٬۰۰۰٬۰۰۰ تومان | ۱۰۰٬۰۰۰٬۰۰۰ تومان |
| وارد دارایی میشود | ۱۰۰٬۰۰۰٬۰۰۰ تومان | ۱۰۰٬۰۰۰٬۰۰۰ تومان |
| ارزش در پایان | ۲٬۲۶۱٬۲۷۹٬۶۳۳ تومان | ۲٬۳۰۱٬۹۷۵٬۶۳۱ تومان |
| هزینهٔ خروج | ۰٫۰٪ | ۰٫۰٪ |
| دریافتی خالص | ۲٬۲۶۱٬۲۷۹٬۶۳۳ تومانسود ۲٬۱۶۱٬۲۷۹٬۶۳۳ تومان | ۲٬۳۰۱٬۹۷۵٬۶۳۱ تومانسود ۲٬۲۰۱٬۹۷۵٬۶۳۱ تومان |
| بازده خالص | +۲٬۱۶۱٪۲۲٫۶ برابر | +۲٬۲۰۲٪۲۳٫۰ برابر |
اثر هزینه بر نتیجه
اگر هزینهٔ ورود و هزینهٔ خروج هر کدام این درصد باشد، دریافتی خالص همین مثال چقدر میشود:
| هزینه در هر طرف | سکه | طلا |
|---|---|---|
| ۰٫۰٪ | ۲٬۲۶۱٬۲۷۹٬۶۳۳ تومان+۲٬۱۶۱٪ | ۲٬۳۰۱٬۹۷۵٬۶۳۱ تومان+۲٬۲۰۲٪ |
| ۰٫۵٪ | ۲٬۲۳۸٬۷۲۳٬۳۶۹ تومان+۲٬۱۳۹٪ | ۲٬۲۷۹٬۰۱۳٬۴۲۴ تومان+۲٬۱۷۹٪ |
| ۱٫۰٪ | ۲٬۲۱۶٬۲۸۰٬۱۶۸ تومان+۲٬۱۱۶٪ | ۲٬۲۵۶٬۱۶۶٬۳۱۶ تومان+۲٬۱۵۶٪ |
| ۲٫۰٪ | ۲٬۱۷۱٬۷۳۲٬۹۵۹ تومان+۲٬۰۷۲٪ | ۲٬۲۱۰٬۸۱۷٬۳۹۶ تومان+۲٬۱۱۱٪ |
| ۳٫۰٪ | ۲٬۱۲۷٬۶۳۸٬۰۰۷ تومان+۲٬۰۲۸٪ | ۲٬۱۶۵٬۹۲۸٬۸۷۱ تومان+۲٬۰۶۶٪ |
| ۵٫۰٪ | ۲٬۰۴۰٬۸۰۴٬۸۶۹ تومان+۱٬۹۴۱٪ | ۲٬۰۷۷٬۵۳۳٬۰۰۷ تومان+۱٬۹۷۸٪ |
فرض‌ها: هزینهٔ ورود درصدی از مبلغ خرید است که به اختلاف نرخ، اجرت یا کارمزد می‌رود و هزینهٔ خروج درصدی از مبلغ فروش. مالیات حساب نشده است. این مثال گذشته را نشان می‌دهد و نتیجهٔ هیچ خریدی در آینده نیست.
روش محاسبه و منبع
- قیمت پایانی
- هر عدد قیمت پایانیِ همان روز در آرشیو روزانهٔ منبع (TGJU) است. تاریخ هر ردیف تاریخ تقویمی منبع است، نه ساعت دقیق معامله؛ بازارها در ساعت‌های متفاوتی می‌بندند و ما فقط تاریخ را تطبیق می‌دهیم. این قیمت‌ها خرید و فروش را جدا نمی‌کنند و هیچ هزینه‌ای را شامل نیستند.
- روزهای مشترک
- فقط روزی به حساب آمده که هر دو دارایی قیمت پایانی دارند. روز بدون نرخ از روز قبل پر نشده است. پوشش یعنی روزهای مشترک تقسیم بر روزهای کاری از اولین تا آخرین روز مشترک (همه‌ی روزها جز جمعه)؛ تعطیلات رسمی از این شمارش کم نشده‌اند، پس پوشش کامل همیشه ۱۰۰٪ نمی‌شود.
- تومان و دلار
- هر دو قیمت در منبع به تومان‌اند و به همین شکل مقایسه شده‌اند؛ تومان و دلار بدون تبدیل در همان روز با هم مقایسه نمی‌شوند.
- شروع از ۱۰۰ و مقیاس لگاریتمی
- قیمت هر دو در روز شروع برابر ۱۰۰ گرفته شده تا دو قیمتِ با واحد و اندازهٔ متفاوت روی یک نمودار بیایند. مقیاس عمودی لگاریتمی است: فاصلهٔ ۱۰۰ تا ۲۰۰ با فاصلهٔ ۲۰۰ تا ۴۰۰ یکی است، چون هر دو دو برابر شدن‌اند.
- بازده یک تا ده سال
- پایان هر بازه آخرین روز مشترک است. آغاز آن آخرین روز مشترک در همان تاریخ شمسی به‌اندازهٔ ۱، ۳، ۵ یا ۱۰ سال پیش یا پیش از آن است، حداکثر ده روز عقب‌تر. اگر چنین روزی نباشد، آن بازه نشان داده نمی‌شود و دلیلش نوشته میشود.
- میانگین سالانهٔ مرکب
- نرخی که اگر هر سال به همان اندازه رشد کند در پایان بازه به همان عدد می‌رسد: (قیمت پایان ÷ قیمت آغاز) به توان (۳۶۵٫۲۴۲۵ ÷ تعداد روزهای تقویمی) منهای ۱. مثلاً قیمتی که در ۴۸۳۹ روز ۲۵۹ برابر شده، سالانه +۵۲٫۱٪ رشد کرده است.
- نسبت قیمت
- نسبت قیمت طلا به سکه یعنی (۱ + بازدهی طلا) ÷ (۱ + بازدهی سکه) − ۱. اگر مثبت باشد، با یک واحد از سکه در پایان بازه طلا بیشتری میشد خرید تا آغاز آن. نمی‌گوید کدام دارایی «بهتر» است.
- افت از سقف
- افت هر روز فاصلهٔ قیمت پایانی آن روز از بالاترین قیمت پایانی پیش از آن است. یک «دورهٔ افت» از سقف شروع میشود و تا نخستین روزی که قیمت دوباره به آن سقف می‌رسد ادامه دارد. چون فقط قیمت پایانی داریم، افت درون‌روز دیده نمی‌شود و افت واقعی ممکن است بیشتر باشد.
- تاریخ‌های شروع مختلف
- برای هر روزی که پس از آن دست‌کم ۱، ۳ یا ۵ سال داده هست، بازده همان بازه حساب شده و فقط پایان‌ها شمرده شده‌اند. بازه‌های هم‌پوشان مستقل از هم نیستند؛ درصدها تصویری از وابستگی به تاریخ شروع‌اند، نه احتمال یک اتفاق در آینده.
- بازده واقعی
- نشان داده نشده است؛ دلیلش در بخش «بازده واقعی» بالا آمده.
منبع قیمت‌ها: TGJU ↗ (سکه امامی، دریافت چهارشنبه ۲۹ مهر ۱۴۰۵ ساعت ۱۲:۳۸)، TGJU ↗ (طلای ۱۸ عیار، دریافت چهارشنبه ۲۹ مهر ۱۴۰۵ ساعت ۱۲:۳۸)، TGJU ↗ (طلای ۲۴ عیار، دریافت چهارشنبه ۲۹ مهر ۱۴۰۵ ساعت ۱۲:۳۸)
اگر عددی با منبع نمی‌خواند، به ما خبر بدهید.
پرسش‌های متداول
سکه یا طلا؛ کدام در ۵ سال گذشته بازدهی بیشتری داشت؟
از ۲۸ مهر ۱۴۰۰ تا ۲۸ مهر ۱۴۰۵ قیمت سکه ۲۲٫۶ برابر (+۲٬۱۶۱٪) و قیمت طلا ۲۳٫۰ برابر (+۲٬۲۰۲٪) شد؛ نسبت قیمت طلا به سکه ۱٫۸٪ بالا رفت. این فقط گذشته است و پیش‌بینی نیست.
بیشترین افت سکه و طلا از سقف چقدر بوده؟
در دادهٔ مشترک، سکه ۴۱٪ (از ۲۱ مهر ۱۳۹۹ تا ۱۴ اردیبهشت ۱۴۰۰) و طلا ۴۵٪ (از ۳ مهر ۱۳۹۷ تا ۲۵ آذر ۱۳۹۷). افت یعنی فاصلهٔ قیمت پایانی از بالاترین قیمت پایانی پیشین؛ زمان جبران هر کدام در جدول افت آمده است.
سکه بخرم یا طلا؟ کدام بهتر است؟
پاسخ یکی نیست و این صفحه توصیه نمیکند: بهتر بودن به بازهٔ نگهداری، نیاز به نقد شدن و تحمل افت بستگی دارد. بازده گذشته هم به تاریخ شروع وابسته است: اگر هر روز را شروع حساب کنیم و یک سال نگه داریم، طلا در ۴۵٪ شروعها بیشتر از سکه بالا رفت. افتها، هزینهها و محدودیتها در بخشهای همین صفحه آمدهاند.
چرا بازده واقعی (تورمی) نشان داده نمی‌شود؟
بازده واقعی به سطح شاخص قیمت در همان دو تاریخ نیاز دارد. تنها شاخص ما تورم سالانهٔ میلادی بانک جهانی است که میانگین یک سال را می‌دهد و با بازه‌های روزانهٔ این صفحه هم‌تراز نیست؛ پس عدد نمی‌سازیم.
نمودار «شروع از ۱۰۰» و مقیاس لگاریتمی یعنی چه؟
قیمت هر دو در روز شروع ۱۰۰ گرفته میشود تا با هر واحد و اندازهای روی یک نمودار بیایند. در مقیاس لگاریتمی هر پله یک ضریب ثابت است (مثلاً دو برابر)، پس رشد چندصدبرابری هم خوانا میماند.
هزینهٔ خرید و فروش در این مقایسه حساب شده است؟
نه؛ بازدههای بالا بدون هزینهاند. در مثال بودجه میتوانید هزینه را خودتان وارد کنید. مثلاً ۱۰۰٬۰۰۰٬۰۰۰ تومان در ۵ سال: بدون هزینه ۲٬۲۶۱٬۲۷۹٬۶۳۳ تومان برای سکه و ۲٬۳۰۱٬۹۷۵٬۶۳۱ تومان برای طلا میشد؛ با ۲٫۰٪ هزینه در هر طرف ۲٬۱۷۱٬۷۳۲٬۹۵۹ و ۲٬۲۱۰٬۸۱۷٬۳۹۶ تومان.
داده‌ی سکه و طلا از چه سالی شروع میشود؟
قیمت سکهٔ امامی در آرشیو منبع از ۱۴ فروردین ۱۳۸۹ و قیمت طلای ۱۸ عیار از ۳۰ تیر ۱۳۹۲ شروع میشود. مقایسه از اولین روزی است که هر دو قیمت دارند: ۳۰ تیر ۱۳۹۲.
«طلا یا سکه» با «سکه یا طلا» فرق دارد؟
نه؛ هر دو یک مقایسهاند. برای هر جفت دارایی یک صفحه داریم و ترتیب نامها فقط در نشانی ثابت است؛ اگر ترتیب دیگر را باز کنید به همین صفحه میرسید.
منظور از «سکه» در این مقایسه چیست؟
سکهٔ تمام امامی با وزن تقریبی ۸٫۱۳۳ گرم و عیار ۹۰۰. نیمسکه و ربعسکه و سکهٔ بهار آزادی در این مقایسه نیستند.
منظور از «طلا» در این مقایسه چیست؟
قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار (نرخ TGJU)، بدون اجرت ساخت و سود فروشندهٔ قطعهٔ ساخته‌شده.
این صفحه گذشتهٔ قیمت‌ها را نشان می‌دهد؛ پیش‌بینی نیست و توصیهٔ خرید یا فروش هم نیست.