مجوز سری ۶ چیست؟

مجوز سری ۶ FINRA یک مجوز اوراق بهادار است که به دارنده آن اجازه می‌دهد به عنوان نماینده ثبت‌شده یک شرکت فعالیت کند و ابزارهای مالی خاصی مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، بیمه عمر متغیر، اوراق بهادار صندوق‌های شهرداری، سالیانه‌های متغیر و تراست‌های سرمایه‌گذاری واحد (UITs) را بفروشد.

سری ۶ یک مجوز اوراق بهادار است که به دارنده آن امکان ثبت به عنوان نماینده یک شرکت و فروش انواع خاصی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، بیمه عمر متغیر، اوراق بهادار صندوق‌های شهرداری، سالیانه‌های متغیر و تراست‌های سرمایه‌گذاری واحد را می‌دهد. دارندگان مجوز سری ۶ مجاز به فروش اوراق بهادار شرکتی یا شهرداری، برنامه‌های مشارکت مستقیم و قراردادهای اختیار معامله (options) نیستند.

نکات کلیدی

• سری ۶ یک مجوز اوراق بهادار است که به دارنده آن اجازه می‌دهد به عنوان نماینده ثبت‌شده یک شرکت عمل کرده و ابزارهای مالی خاصی را بفروشد.
• داوطلبان باید امتحان سری ۶ را با موفقیت پشت سر بگذارند تا این مجوز را دریافت کنند.
• داوطلبان امتحان باید توسط یکی از اعضای FINRA یا یک سازمان خودتنظیم‌کننده (SRO) حمایت شوند.

حرفه‌های دارای مجوز

مجوز سری ۶ در صنعت خدمات مالی استفاده می‌شود. مشاغلی که از مجوز سری ۶ استفاده می‌کنند شامل مشاوران مالی، متخصصان برنامه‌های بازنشستگی، مشاوران سرمایه‌گذاری و بانکداران خصوصی هستند. این مجوز به فرد اجازه می‌دهد به عنوان نماینده ثبت‌شده فعالیت کرده و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، سالیانه‌های متغیر و تراست‌های سرمایه‌گذاری واحد را بفروشد.

دارندگان سری ۶ نمی‌توانند سایر اوراق بهادار مانند سهام، اوراق قرضه و قراردادهای اختیار معامله را بفروشند. اگر فردی بخواهد این نوع اوراق بهادار را بفروشد، به مجوز دیگری مانند مجوز سری ۷ FINRA نیاز دارد.

افراد دارای مجوز سری ۶ به مشتریان مشاوره و توصیه‌های سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهند، معاملات را پردازش می‌کنند و سوابق دقیقی از فعالیت‌های خود نگهداری می‌کنند. دارندگان مجوز سری ۶ ممکن است برای یک شرکت کارگزاری، بانک، شرکت بیمه یا سایر مؤسسات مالی کار کنند.

الزامات FINRA

برای دریافت مجوز سری ۶، داوطلبان باید امتحان نماینده محدود محصولات شرکت‌های سرمایه‌گذاری/قراردادهای متغیر (Investment Company/Variable Contracts Products Limited Representative Exam) را با موفقیت بگذرانند. امتحان اصول صنعت اوراق بهادار (Securities Industry Essentials - SIE) یک پیش‌نیاز برای امتحان سری ۶ است، اما نیازی به حمایت شرکت ندارد.

سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) امتحان سری ۶ را برگزار می‌کند. این امتحان موضوعاتی مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، سالیانه‌های متغیر، اوراق بهادار، مقررات مالیاتی، برنامه‌های بازنشستگی و محصولات بیمه‌ای را پوشش می‌دهد. داوطلبان باید توسط یکی از اعضای FINRA یا یک سازمان خودتنظیم‌کننده (SRO) حمایت شوند تا در این امتحان شرکت کنند، که شامل ۵۰ سؤال نمره‌دار است.

پس از کسب نمره قبولی، داوطلبان باید از طریق شرکت حامی خود در FINRA ثبت‌نام کنند تا مجاز به معامله اوراق بهادار مجاز شوند. دارندگان سری ۶ به عنوان نمایندگان محدود شرکت حامی خود در نظر گرفته می‌شوند که می‌توانند انواع خاصی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، سالیانه‌های متغیر و بیمه عمر متغیر را بفروشند.

هشدار: دارندگان مجوز سری ۶ مجاز به فروش سهام، صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETFs) یا اوراق قرضه نیستند.

شرکت در امتحان

FINRA از سال ۲۰۲۰ شروع به ارائه آزمون‌های آنلاین از طریق Prometric، از جمله امتحان سری ۶، کرد. داوطلبان یا کارفرمایان آن‌ها باید نرم‌افزار تخصصی را نصب کرده و دوربین‌هایی را فراهم کنند. مجوز سری ۶ دو سال پس از پایان اشتغال منقضی می‌شود، مگر در شرایط خاص مانند خدمت نظامی. امتحان SIE تا چهار سال معتبر است.

برای قبولی، باید حداقل ۷۰٪ امتیاز کسب شود، یعنی پاسخ صحیح به حداقل ۳۵ سؤال از ۵۰ سؤال در مدت ۹۰ دقیقه. پنج سؤال اضافی بدون امتیاز وجود دارند که مجموع سؤالات را به ۵۵ می‌رساند. هزینه آزمون ۷۵ دلار است و از طریق کامپیوتر بدون امکان استفاده از مواد مرجع برگزار می‌شود. طبق اعلام FINRA، امتحان سری ۶ چهار بخش خاص را پوشش می‌دهد:

• "جذب کسب‌وکار برای کارگزار-معامله‌گر از مشتریان و مشتریان بالقوه"، شامل ۱۲ سؤال که ۲۴٪ آزمون را تشکیل می‌دهد.
• "افتتاح حساب‌ها پس از دریافت و ارزیابی پروفایل مالی و اهداف سرمایه‌گذاری مشتریان"، شامل ۸ سؤال که ۱۶٪ آزمون را پوشش می‌دهد.
• "ارائه اطلاعات به مشتریان درباره سرمایه‌گذاری‌ها، ارائه توصیه‌های مناسب، انتقال دارایی‌ها و نگهداری سوابق مناسب"، نیمی از آزمون با ۲۵ سؤال که ۵۰٪ آزمون را تشکیل می‌دهد.
• "دریافت و تأیید دستورات خرید و فروش مشتریان؛ پردازش، تکمیل و تأیید معاملات"، شامل ۵ سؤال که ۱۰٪ آزمون را پوشش می‌دهد.

سری ۶ در مقابل سری ۷

امتحان سری ۶ اغلب با امتحان سری ۷ مقایسه می‌شود. امتحان سری ۶ هزینه کمتری دارد و آزمون کوتاه‌تری با محتوای کمتری را شامل می‌شود. با این حال، مجوز سری ۶ برای برخی از مشاوران مالی، مشاوران سرمایه‌گذاری و برنامه‌ریزان بازنشستگی که نیاز به فروش بیمه، سالیانه‌ها و انواع خاصی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک دارند، کافی است.

دارندگان سری ۶ نمی‌توانند سهام، صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETFs) یا اوراق قرضه بفروشند. مشاوران مالی و برنامه‌ریزان بازنشستگی که می‌خواهند ETFs بفروشند باید مجوز سری ۷ را دریافت کنند، که نیازمند گذراندن یک امتحان طولانی‌تر و جامع‌تر است. مجوز سری ۷ گسترده‌تر از سری ۶ است و ممکن است فرصت‌های شغلی بیشتری در صنعت اوراق بهادار فراهم کند.

آیا دارندگان مجوز ملزم به گذراندن دوره‌های آموزش مداوم هستند؟

دارندگان مجوز باید الزامات آموزش مداوم را برآورده کنند و از یک شرکت ثبت‌شده در FINRA حمایت دریافت کنند تا مجوز سری ۶ خود را حفظ کنند. برنامه آموزش مداوم FINRA شامل یک عنصر نظارتی و یک عنصر شرکتی است. قانون ۱۲۴۰ FINRA ایجاب می‌کند که افراد ثبت‌شده هر سال تا ۳۱ دسامبر عنصر نظارتی را تکمیل کنند. عنصر شرکتی ایجاب می‌کند که کارگزاران-معامله‌گران برنامه آموزش مداوم را ایجاد و حفظ کنند.

هزینه امتحان سری ۶ چقدر است؟

تا سال ۲۰۲۴، هزینه امتحان سری ۶ ۷۵ دلار است.

مجوز سری ۶ تا چه مدت معتبر است؟

پس از دو سال، فردی با مجوز سری ۶ باید تعداد مشخصی از اعتبارات آموزش مداوم (CE) را بسته به ایالتی که در آن مجوز دارد، تکمیل کند. عنصر نظارتی CE باید هر سال تا ۳۱ دسامبر تکمیل شود، در غیر این صورت ثبت‌نام غیرفعال تلقی می‌شود. افراد نمی‌توانند در فعالیت‌هایی که نیاز به ثبت اوراق بهادار دارند شرکت کنند یا برای آن‌ها غرامت دریافت کنند. اگر ثبت‌نام دارنده مجوز به مدت دو سال غیرفعال باقی بماند، به صورت اداری لغو می‌شود و آن‌ها باید دوباره با امتحان واجد شرایط شوند.

نتیجه‌گیری

مجوز سری ۶ FINRA یک مجوز اوراق بهادار است که به فرد اجازه می‌دهد به عنوان نماینده ثبت‌شده عمل کند و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، سالیانه‌های متغیر و تراست‌های سرمایه‌گذاری واحد را بفروشد. افراد باید امتحان سری ۶ را که توسط سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) برگزار می‌شود، با موفقیت پشت سر بگذارند.