فینرا بروکر چک چیست؟

فینرا بروکرچک (FINRA BrokerCheck) یک ابزار آنلاین رایگان است که به افراد کمک می‌کند تا کارگزاران، شرکت‌های سرمایه‌گذاری و مشاوران مالی را تحقیق کنند. سرمایه‌گذاران می‌توانند اطلاعات متنوعی از جمله توضیحات، خدمات ارائه‌شده، مدارک، تحریم‌ها و ثبت‌ها را به دست آورند که ممکن است در انتخاب و بررسی یک ارائه‌دهنده مشاوره مالی فردی یا شرکت کارگزاری مفید باشد.

جزئیات

بروکرچک توسط سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA)، بزرگ‌ترین تنظیم‌کننده غیر دولتی شرکت‌های اوراق بهادار در ایالات متحده، ارائه و مدیریت می‌شود. داده‌ها و اطلاعات موجود در بروکرچک عمدتاً از پایگاه داده ثبت مرکزی (CRD)، پایگاه داده ثبت و صدور مجوز آنلاین صنعت اوراق بهادار، و پایگاه داده ثبت مشاور سرمایه‌گذاری کمیسیون بورس و اوراق بهادار (IARD) به دست می‌آیند.

نکات کلیدی

• فینرا بروکرچک یک ابزار آنلاین رایگان است که به افراد کمک می‌کند تا کارگزاران، شرکت‌های سرمایه‌گذاری و مشاوران مالی را تحقیق کنند.
• فینرا بزرگ‌ترین تنظیم‌کننده غیر دولتی شرکت‌های اوراق بهادار در ایالات متحده است.
• فینرا بر تمام شرکت‌های اوراق بهادار فعال در ایالات متحده نظارت دارد و حدود 3,378 شرکت کارگزاری، 150,647 شعبه و بیش از 620,882 نماینده ثبت‌شده اوراق بهادار را تحت نظارت دارد.

درک فینرا بروکرچک

فینرا بروکرچک شامل اطلاعاتی درباره حدود 3,378 شرکت کارگزاری، 150,647 شعبه و بیش از 620,882 نماینده ثبت‌شده اوراق بهادار است و ابزاری توضیحی است که نحوه استفاده صحیح و مدیریت اطلاعات ارائه‌شده را نشان می‌دهد. با فینرا بروکرچک، سرمایه‌گذار می‌تواند تاریخچه یک شرکت را پیدا کند، از هرگونه تخلفات مطلع شود و انتخاب‌های محبوب در میان سرمایه‌گذاران را شناسایی کند.

فینرا بروکرچک چه اطلاعاتی ارائه می‌دهد؟

برای کارگزارانی که در حال حاضر با فینرا ثبت‌شده‌اند یا در 10 سال گذشته ثبت‌شده بودند، بروکرچک اطلاعات زیر را ارائه می‌دهد:

• خلاصه گزارش کارگزار و مدارک او.
• صلاحیت‌های کارگزار، مانند ثبت‌ها یا مجوزهای کنونی، از جمله آزمون‌هایی که گذرانده‌اند.
• تاریخچه ثبت و اشتغال، شامل فهرستی از شرکت‌های اوراق بهاداری که کارگزار در آن‌ها ثبت‌شده یا قبلاً ثبت‌شده بوده است.
• افشاگری‌ها در مورد فعالیت‌های کیفری، نظارتی، قضایی مدنی یا شکایات مشتریان.

برای شرکت‌های سرمایه‌گذاری، بروکرچک شامل موارد زیر است:

• خلاصه گزارش یک شرکت و تاریخچه آن.
• پروفایل شرکت که جزئیات رهبری و مالکیت آن را شرح می‌دهد.
• تاریخچه شرکت در زمینه خریدها، ادغام‌ها یا تغییرات نام.
• بخش عملیات که شامل مجوزها و ثبت‌های شرکت، نوع کسب‌وکاری که در آن فعالیت می‌کند و افشاگری‌های عملیاتی است.
• بخش افشاگری که شامل اطلاعات در مورد جوایز داوری، رویدادهای انضباطی و مسائل مالی است.

بروکرچک هیچ اطلاعاتی که به سیستم CRD گزارش نشده باشد، اطلاعات شخصی یا محرمانه، یا احکام یا تعهدات را شامل نمی‌شود.

منابع اضافی فینرا بروکرچک

علاوه بر بروکرچک، افرادی که قصد استخدام کارگزار یا مشاور سرمایه‌گذاری دارند، باید منابع تنظیم‌کنندگان اوراق بهادار ایالتی خود را بررسی کنند، که همچنین بر ثبت کارگزاران یا مشاوران نظارت دارند یا ممکن است آن را الزامی کنند. فینرا همچنین دو پایگاه داده تکمیلی ارائه می‌دهد: جوایز داوری آنلاین فینرا و اقدامات انضباطی آنلاین فینرا.

بروکرچک هر چند وقت یک‌بار به‌روزرسانی می‌شود؟

کارگزاران و شرکت‌های کارگزاری ثبت‌شده ملزم به به‌روزرسانی اطلاعات حرفه‌ای و انضباطی خود در پایگاه داده ثبت مرکزی (CRD) ظرف 30 روز هستند و اطلاعات در روز کاری بعدی در بروکرچک در دسترس قرار می‌گیرند.

اگر کارگزار من شکایاتی در بروکرچک داشته باشد چه؟

کارگزاران ملزم هستند که شکایات مشتریان را که ادعای سوءرفتار مرتبط با فروش محصولات مالی را دارند، حتی اگر این ادعاها بی‌اساس باشند، به فینرا اطلاع دهند. توصیه می‌شود تعداد شکایات دریافت‌شده توسط کارگزار، دوره زمانی آن‌ها و اینکه آیا ادعا به اقدامات خاصی مانند معاملات غیرمجاز یا محصولات سرمایه‌گذاری ناموفق اشاره دارد، در نظر گرفته شود. کارگزار مجاز است نظراتی ارائه دهد و سرمایه‌گذار باید این نظرات را در مورد ماهیت شکایت بررسی کند. سرمایه‌گذار همچنین می‌تواند از شرکت، کارگزار یا بخش انطباق شرکت درباره شکایت سؤال کند.

چگونه می‌توانم گزارش بروکرچک را درخواست کنم؟

گزارش‌های فینرا بروکرچک به صورت رایگان از طریق آنلاین، تلفن، فکس و پست در دسترس هستند. فینرا تنها در مواردی که درخواست ارسال گزارش بروکرچک از طریق پست باشد، اطلاعات شخصی را جمع‌آوری می‌کند.