تحلیل تکنیکال
آپهولد چیست؟
آپهولد یک پلتفرم خدمات مالی مبتنی بر کلود است.
آپهولد چیست؟
اصطلاح آپهولد به یک پلتفرم خدمات مالی مبتنی بر ابر اشاره دارد. این سرویس به افراد امکان می‌دهد تا به‌طور امن دارایی‌های مختلف، از جمله ارزهای فیات، رمزارزها، سهام و فلزات گران‌بها را جابه‌جا، تبدیل، نگهداری و معامله کنند. کاربران می‌توانند حساب‌های خود را از طریق کارت‌های اعتباری یا نقدی، حساب‌های بانکی یا شبکه‌های رمزارز تأمین مالی کنند. همچنین، آن‌ها می‌توانند به‌راحتی وجوه را از یک نوع ارزش به نوع دیگر منتقل کنند. هدف آپهولد کاهش هزینه‌های تراکنش و کارمزدهای مرتبط با تبدیل ارز است.
نکات کلیدی
- آپهولد یک پلتفرم خدمات مالی مبتنی بر ابر است.
- این شرکت به افراد امکان می‌دهد تا به‌طور امن در کلاس‌های مختلف دارایی جابه‌جا، تبدیل، نگهداری و معامله کنند.
- اگرچه معمولاً با بیت‌کوین و سایر رمزارزها شناخته می‌شود، آپهولد برای تجارت دارایی‌های سنتی مانند ارزهای فیات، طلا و برخی سهام نیز استفاده می‌شود.
- از اولویت‌های اعلام‌شده آپهولد، کاهش کارمزدهای تراکنش و حفظ استانداردهای بالای شفافیت است.
- برای ایجاد حساب در آپهولد، نیاز به ارائه اطلاعات شخصی مانند نام، شماره تلفن و تاریخ تولد است و برای انجام معاملات، اطلاعات بیشتری مورد نیاز است.
نحوه عملکرد آپهولد
آپهولد یک «پلتفرم پول دیجیتال است که خدمات مالی را به بازار جهانی ارائه می‌دهد». این پلتفرم در سال ۱۳۹۳ (۲۰۱۴) توسط هالسی ماینر تأسیس شد و سال بعد به‌طور رسمی راه‌اندازی گردید. آپهولد ابتدا با نام بیت‌ریزرز شناخته می‌شد و سپس به آپهولد تغییر نام داد. این شرکت اعلام کرده که بانک نیست، بلکه خود را «نخستین و تنها ذخیره شفاف و کاملاً قابل‌تأیید در زمان واقعی در جهان» معرفی می‌کند.
آپهولد ۴۰ سهام، ۲۷ ارز فیات، چهار نوع فلز گران‌بها و بیش از ۱۳۰ رمزارز ارائه می‌دهد. کاربران می‌توانند وجوه را به افراد دیگر ارسال کنند و بیش از یک نوع دارایی را از یک صفحه معامله کنند. همچنین، آن‌ها می‌توانند وجوه را در یک مرحله ساده از یک نوع ارزش به نوع دیگر منتقل کنند. برای مثال، کاربران می‌توانند در یک مرحله از DASH به XRP تبدیل کنند. در برخی پلتفرم‌های دیگر، این معامله نیازمند دو تراکنش جداگانه و دو کارمزد جداگانه است.
هدف اعلام‌شده این است که هزینه‌های تراکنش مربوط به تبدیل پول، به‌ویژه برای رمزارزهایی مانند بیت‌کوین، کاهش یابد. در سال‌های اولیه رمزارزها، افرادی که مایل به نگهداری و تجارت این ارزها بودند، اغلب با منحنی یادگیری دشواری مواجه می‌شدند. برخلاف ارزهای سنتی که زیرساخت آن‌ها طی قرن‌ها به‌آرامی توسعه یافت، علاقه‌مندان و کارآفرینان رمزارزها نیاز داشتند که زیرساخت خود را از ابتدا ایجاد کنند.
این شرکت ابتکارات مشابهی برای کاهش کارمزدهای تراکنش دارد. ادعا می‌کند که به‌طور متوسط از دیگر پلتفرم‌های معروف رمزارز ارزان‌تر است. در واقع، این شرکت به سمت قیمت‌گذاری بدون کارمزد حرکت کرده است. قیمتی که کاربران قبل از معامله می‌بینند، همان قیمتی است که هنگام معامله پرداخت می‌کنند.
نکته
توسعه‌دهندگان شخص ثالث می‌توانند با استفاده از رابط برنامه‌نویسی کاربردی (API) آپهولد، به نام آپهولد کانکت، نرم‌افزارهای اضافی را مبتنی بر این پلتفرم توسعه دهند.
کارمزدهای صرافی آپهولد
بسیاری از معامله‌گران رمزارز به دنبال افزایش شفافیت این پلتفرم‌های مالی هستند. آپهولد تا حدی از کمبود شفافیت مالی که در بحران مالی ۱۳۸۶-۱۳۸۷ (۲۰۰۷-۲۰۰۸) آشکار شد، الهام گرفته است. یک نمونه عملی از این تعهد این است که آپهولد وضعیت ذخیره خود را به‌صورت آنی منتشر می‌کند و تعادل دارایی‌ها و بدهی‌های خود را برای ذخایر سطح ۱، سطح ۲ و سطح ۳ نشان می‌دهد. این شرکت به‌صورت فصلی حسابرسی می‌شود تا توان پرداخت خود را تأیید کند.
برای رمزارزها، آپهولد قیمتی همه‌جانبه و تضمین‌شده ارائه می‌دهد که شامل اسپرد کوچکی معمولاً بین ۵۰ تا ۱۰۰ واحد پایه (۰.۵٪ تا ۱.۰٪) است. بسته به رفتار معاملاتی و حجم معاملات فردی، این اسپرد می‌تواند تا ۴۰ واحد پایه (۰.۴٪) کاهش یابد. این شرکت همچنین سپرده‌های رایگان با کارت اعتباری و نقدی و کارمزد برداشت صفر، به‌جز کارمزدهای استاندارد شبکه در شبکه‌های رمزارز، ارائه می‌دهد.
در اسفند ۱۳۹۶ (مارس ۲۰۱۸)، آپهولد رمزارز ریپل (XRP) را به پلتفرم خود اضافه کرد و به اعضای آپهولد کارمزد صفر برای خرید پنج میلیون XRP اولیه ارائه داد. این اقدام ورود جسورانه‌ای به بازار XRP بود، زیرا کوین‌بیس - یکی از بزرگ‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال در جهان - در آن زمان از XRP پشتیبانی نمی‌کرد.
مهم
آپهولد به‌صورت کاملاً ذخیره‌شده عمل می‌کند. این به این معناست که تعهدات آن به‌طور کامل توسط دارایی‌هایی که در ذخیره نگه می‌دارد، پشتیبانی می‌شود. در مقابل، روش استاندارد در میان بانک‌های مدرن مدل ذخیره کسری است، که در آن بانک‌ها اغلب تنها درصد کمی از دارایی‌های سپرده‌گذاران را نگه می‌دارند. دارایی‌هایی که توسط بانک نگه داشته نمی‌شوند، به مشتریان وام داده می‌شوند یا برای کسب بازده بالاتر سرمایه‌گذاری می‌شوند.
الزامات آپهولد
هنگام ثبت‌نام در آپهولد، کاربران باید اطلاعات شخصی زیر را ارائه دهند:
- نام قانونی
- تاریخ تولد
- شماره تلفن
برای برداشت یا ارسال وجوه به دیگران، افراد باید کاربران تأییدشده شوند. برای تأیید، آپهولد به آدرس محل سکونت فعلی، یک شناسایی عکس‌دار معتبر دولتی و یک سلفی زنده نیاز دارد.
مزایا و معایب آپهولد
مانند هر پلتفرم دیگری، افراد باید مزایا و معایب استفاده از آپهولد را در نظر بگیرند. برخی از رایج‌ترین آن‌ها در زیر فهرست شده‌اند.
مزایا
کاربران آپهولد می‌توانند معاملات، تبادل‌ها و انتقال‌ها را در چندین کلاس دارایی انجام دهند. این سرویس به کاربران امکان می‌دهد تا از یک کلاس دارایی به دیگری تبدیل کنند. این شامل ارزهای سنتی، فلزات گران‌بها، رمزارزها و سهام است.
این شرکت درباره ساختار کارمزد خود بسیار شفاف است. این یعنی هیچ غافلگیری در مورد میزان کارمزد آپهولد برای استفاده از پلتفرم و هر تراکنش وجود ندارد. همان‌طور که ذکر شد، قیمت همه‌جانبه آپهولد با اسپرد کوچکی بین ۰.۵٪ تا ۱.۰٪ ارائه می‌شود، اما می‌تواند تا ۰.۴٪ کاهش یابد.
معایب
اگرچه آپهولد انواع مختلفی از کلاس‌های دارایی را به کاربران خود ارائه می‌دهد، تعداد گزینه‌ها در هر دسته محدود است. تا تیر ۱۴۰۱ (ژوئیه ۲۰۲۲)، آپهولد به کاربران امکان معامله چهار فلز گران‌بها و ۴۰ سهام مختلف، از جمله نام‌های بزرگی مانند تسلا، اپل، سیسکو، پروکتر اند گمبل و هوم دیپو را می‌دهد.
برخلاف سایر پلتفرم‌های دیجیتال، کاربران در آپهولد ویژگی‌های پیشرفته‌ای مانند نمودارها، تحقیقات و سایر ابزارهایی که معامله‌گران حرفه‌ای به استفاده روزانه از آن‌ها عادت دارند، پیدا نخواهند کرد.
مزایا
- خرید و فروش در چندین کلاس دارایی
- ساختار کارمزد شفاف
معایب
- گزینه‌های محدود در کلاس‌های دارایی
- فقدان ابزارهای معاملاتی
آپهولد در مقابل کوین‌بیس
کوین‌بیس یکی دیگر از پلتفرم‌های مالی شناخته‌شده است. برخلاف آپهولد، کوین‌بیس تنها به کاربران امکان خرید، فروش، تجارت و نگهداری رمزارزها را می‌دهد - نه کلاس‌های دارایی مختلف. این پلتفرم در سال ۱۳۹۱ (۲۰۱۲) برای تجارت بیت‌کوین تأسیس شد و اکنون از چندین ارز دیجیتال، از جمله اتریوم و دوج‌کوین، پشتیبانی می‌کند.
کاربران می‌توانند بین کوین‌بیس و کوین‌بیس پرو انتخاب کنند. اولی تجربه‌ای کاربرپسند برای کسانی که تازه شروع کرده‌اند ارائه می‌دهد، در حالی که دومی ویژگی‌های پیشرفته‌تر و تعداد بیشتری معامله و انواع معامله مانند سفارش‌های محدود و توقف را ارائه می‌دهد.
آپهولد درباره ساختار کارمزد خود بسیار شفاف است. از سوی دیگر، کاربران کوین‌بیس نمی‌توانند برنامه کارمزد را برای سرویس ساده در وب‌سایت شرکت پیدا کنند. تفاوت‌های قابل‌توجهی بین این دو پلتفرم وجود دارد. در حالی که معامله با استفاده از حساب بانکی برای کاربران آپهولد رایگان است، کوین‌بیس ۱.۴۹٪ کارمزد دریافت می‌کند. کارمزدهای معامله در کوین‌بیس بر اساس اندازه معامله است، به‌طوری‌که معاملات ۱۰ دلار یا کمتر ۰.۹۹ دلار کارمزد دارند و معاملات بین ۵۰ تا ۲۰۰ دلار ۲.۹۹ دلار کارمزد دارند. کوین‌بیس پرو برنامه کارمزد را در وب‌سایت خود ارائه می‌دهد.
آپهولد کجاست؟
آپهولد یک پلتفرم مالی دیجیتال است که به افراد امکان تجارت و انتقال دارایی‌های مختلف، از جمله ارزها، فلزات گران‌بها و رمزارزها را می‌دهد. این شرکت در نیویورک مستقر است.
آیا آپهولد کیف پول است یا صرافی؟
آپهولد یک صرافی چنددارایی است - نه فقط یک کیف پول دیجیتال. به این ترتیب، این پلتفرم به کاربران امکان می‌دهد ارزهای فیات، فلزات گران‌بها، رمزارزها و برخی سهام را مبادله و انتقال دهند.
آیا آپهولد امن است؟
آپهولد یک پلتفرم معاملاتی امن برای استفاده است. این شرکت دارای چک‌ها و تعادل‌های استاندارد صنعتی، از جمله تأیید هویت مشتری (KYC) است. همچنین از احراز هویت دو مرحله‌ای استفاده می‌کند. سایر اقدامات امنیتی شامل بررسی‌های شخص ثالث، برنامه پاداش برای کشف باگ، بررسی پیشینه کارکنان و حسابرسی و آزمایش منظم سیستم است.
آیا آپهولد به IRS گزارش می‌دهد؟
آپهولد به الزامات نظارتی و گزارش‌دهی پایبند است، به این معنی که شرکت تمام تراکنش‌های مشمول مالیات را به سرویس درآمد داخلی (IRS) گزارش می‌دهد. از کاربران شماره تأمین اجتماعی (SSN) درخواست می‌شود. شرکت فرم‌های ۱۰۹۹ مربوطه را از طریق اپلیکیشن خود در اختیار مشتریان قرار می‌دهد.
نتیجه‌گیری
معامله‌گران فردی که می‌خواهند در چندین کلاس دارایی معامله و تبادل کنند، ممکن است بخواهند آپهولد را در نظر بگیرند. این شرکت به کاربران خود دسترسی به بیش از دوجین ارز سنتی، ۴۰ سهام، فلزات گران‌بها و بیش از ۱۳۰ رمزارز مختلف می‌دهد. این فهرست همچنان در حال گسترش است. از دیگر مزایای استفاده از این پلتفرم می‌توان به شفافیت کامل در مورد ساختار کارمزد و سهولت انجام معاملات اشاره کرد. و اگر می‌خواهید مطمئن شوید که پول شما امن است، آپهولد قول می‌دهد که این اطمینان را به شما بدهد.