وکالت‌نامه محدود چیست؟

وکالت‌نامه محدود چیست؟

وکالت‌نامه محدود (LPOA) مجوزی است که به مدیر پرتفوی اجازه می‌دهد وظایف مشخصی را به نمایندگی از صاحب حساب انجام دهد. به‌طور کلی، وکالت‌نامه محدود به مدیر پرتفوی امکان می‌دهد تا استراتژی سرمایه‌گذاری توافق‌شده را اجرا کند و امور روزمره مرتبط را بدون نیاز به تماس با صاحب حساب مدیریت کند.

پیش از امضای وکالت‌نامه محدود، مشتری باید از وظایف خاصی که به مدیر پرتفوی واگذار کرده است آگاه باشد، زیرا مسئولیت تصمیمات گرفته‌شده همچنان بر عهده مشتری است.

آشنایی با وکالت‌نامه محدود

وکالت‌نامه‌های محدود در سال‌های اخیر با افزایش تمایل سرمایه‌گذاران به شرکت‌های مدیریت مالی تخصصی و مشاوران سرمایه‌گذاری ثبت‌شده (RIAs) به‌جای شرکت‌های کارگزاری سنتی، رایج‌تر شده‌اند.

نکات کلیدی

• وکالت‌نامه محدود به مدیر پرتفوی اجازه می‌دهد تصمیمات روزمره را بدون تماس با صاحب حساب اتخاذ کند.
• مدیر پرتفوی هرگز اجازه برداشت پول از حساب یا تغییر ذی‌نفعان را ندارد.
• صاحب حساب می‌تواند استثناهای دیگری را برای وکالت‌نامه محدود مشخص کند.

وکالت‌نامه محدود، برخلاف وکالت‌نامه عمومی، اختیارات فرد تعیین‌شده را به حوزه‌ای خاص محدود می‌کند. در این مورد، مدیر پرتفوی برای اجرای استراتژی سرمایه‌گذاری توافق‌شده با صاحب حساب اختیار دارد.

وکالت‌نامه محدود به مدیر پرتفوی اجازه می‌دهد دارایی‌ها را خرید و فروش کند، هزینه‌ها را پرداخت کند و فرم‌های لازم را مدیریت کند.

برخی از وظایف کلیدی حساب، مانند برداشت نقدی و تغییر ذی‌نفع، همچنان تنها توسط صاحب حساب قابل انجام است. مشتری می‌تواند در زمان تنظیم حساب، به‌طور واضح مشخص کند که کدام اختیارات دیگر را می‌خواهد حفظ کند.

انواع وکالت‌نامه محدود

انواع مختلفی از وکالت‌نامه محدود وجود دارند که در شرایط خاص استفاده می‌شوند:

• اختیارات فعال‌شونده : وکالت‌نامه محدودی که دارای اختیارات فعال‌شونده است، تنها در صورت وقوع یک رویداد خاص، معمولاً فوت یا ناتوانی صاحب حساب، فعال می‌شود. این نوع معمولاً همراه با وصیت‌نامه یا امانت خانوادگی استفاده می‌شود.
• پایدار و غیرپایدار : وکالت‌نامه‌های محدود پایدار به مدیر پرتفوی اجازه می‌دهند حتی در صورت فوت یا ناتوانی مشتری، وظایف خاصی را ادامه دهد. اکثر وکالت‌نامه‌های محدود غیرپایدار هستند، به این معنا که با فوت یا ناتوانی مشتری باطل می‌شوند.

فرم‌های وکالت‌نامه محدود

مشتریان معمولاً هنگام افتتاح حساب با مدیر پرتفوی، فرم وکالت‌نامه (POA) را تکمیل می‌کنند. اکثر فرم‌ها به مشتریان گزینه انتخاب بین وکالت‌نامه محدود یا وکالت‌نامه کامل را ارائه می‌دهند.

مهم

وکالت‌نامه محدود اختیارات را به حوزه‌ای خاص، مانند مدیریت سرمایه‌گذاری، محدود می‌کند.

مشتری باید وکیلی را به‌عنوان نماینده تعیین کند که معمولاً مدیر پرتفوی است. سایر مدیران پرتفوی که ممکن است به نمایندگی از مشتری تصمیمات سرمایه‌گذاری بگیرند نیز باید مشخصاتشان در فرم ارائه شود. پس از تکمیل، فرم باید توسط مشتری و وکیل یا وکلای نماینده امضا شود.

مشتریانی که در مورد وظایفی که واگذار می‌کنند مطمئن نیستند یا احساس راحتی نمی‌کنند، ممکن است بخواهند پیش از امضای فرم وکالت‌نامه، آن را با یک وکیل حقوقی بررسی کنند.