سهام بلو چیپ چیست؟

سهام بلو چیپ سهامی است که توسط یک شرکت بزرگ، شناخته شده، مالی سالم با شهرت عالی صادر می شود. معمولاً این شرکت‌ها سال‌ها فعالیت کرده‌اند، درآمدهای قابل اعتمادی دارند و معمولاً به سرمایه‌گذاران سود سهام پرداخت می‌کنند.یک شرکت بلو چیپ معمولاً دارای سرمایه بازار چند میلیارد دلاری است. این شرکت معمولاً رهبر بازار یا یکی از سه شرکت برتر در بخش خود است و اغلب نامی آشنا است.به همین دلایل، سهام بلو چیپ می‌تواند سرمایه‌گذاری خوبی باشد و یکی از محبوب‌ترین خریدهای سهام برای سرمایه‌گذاران است. برخی از نمونه‌های سهام بلو چیپ عبارتند از IBM Corp.، Coca-Cola Co.، Microsoft، American Express، McDonald’s و Boeing Co.

نکات کلیدی

• شرکت‌های بلو چیپ شرکت‌های بزرگ و پایداری با شهرت عالی هستند و اغلب شامل نام‌های خانوار بزرگ می‌شوند.
• سهام بلو چیپ به دلیل بازده مالی قابل اعتمادشان می‌تواند افزودنی هوشمندانه‌ای برای یک پرتفوی باشد.
• بسیاری از سرمایه‌گذاران به دلیل سود سهام بلندمدت و رو به رشد خود به بلو چیپ‌ها روی می‌آورند.
• بسیاری از سرمایه‌گذاران معتقدند که بلو چیپ‌ها می‌توانند از چالش‌های بازار از انواع مختلف جان سالم به در ببرند؛ در حالی که این ممکن است تا حد زیادی درست باشد، تضمینی نیست.
• به همین دلیل، متنوع‌سازی پرتفوی فراتر از سهام بلو چیپ بسیار مهم است.

درک یک سهام بلو چیپ

در حالی که پرداخت سود سهام برای اینکه یک سهام به عنوان بلو چیپ در نظر گرفته شود کاملاً ضروری نیست، اما اکثر بلو چیپ‌ها سابقه طولانی در پرداخت سود سهام پایدار یا رو به رشد دارند.

یک سهام بلو چیپ معمولاً جزء شاخص‌ها یا میانگین‌های معتبر بازار مانند میانگین صنعتی داوجونز، استاندارد و پور (S&P) 500 و Nasdaq-100 در ایالات متحده، TSX-60 در کانادا یا FTSE Index در بریتانیا است.

اینکه یک شرکت چقدر بزرگ باید باشد تا برای وضعیت بلو چیپ واجد شرایط شود، قابل بحث است. یک معیار پذیرفته شده به طور کلی سرمایه بازار 10 میلیارد دلاری است، اگرچه رهبران بازار یا بخش می‌توانند شرکت‌هایی در همه اندازه‌ها باشند.

به عنوان مثال، صندوق رشد بلو چیپ T. Rowe Price هیچ دستورالعمل خاصی برای نوع شرکتی که واجد شرایط است ندارد، به جز تمرکز آن بر شرکت‌های بزرگ و متوسط که در صنایع خود تثبیت شده‌اند. ده سهام برتر آن دارای سرمایه بازار هستند که از بیش از 670 میلیارد دلار (تسلا) تا بیش از 2.4 تریلیون دلار (مایکروسافت) متغیر است.1 2

بلو چیپ‌ها نام خود را از بازی پوکر گرفته‌اند، جایی که یک بلو چیپ بالاترین ارزش را دارد و برای بازیکنان جذاب‌ترین است.

امنیت سهام بلو چیپ

بلو چیپ‌ها به دلیل ثبات مالی دیرینه خود سرمایه‌گذاری‌های امنی محسوب می‌شوند. آنها ممکن است سال‌ها از چالش‌ها و چرخه‌های بازار دشوار جان سالم به در برده باشند. با این حال، ورشکستگی‌های جنرال موتورز و لمان برادرز، و همچنین تعدادی از بانک‌های پیشرو اروپایی در طول رکود جهانی 2008، ثابت می‌کند که حتی بهترین شرکت‌ها ممکن است در دوره‌های استرس شدید با مشکل مواجه شوند و حتی شکست بخورند.

آیا بلو چیپ‌ها سرمایه‌گذاری خوبی هستند؟

اینکه آیا سهام بلو چیپ (یا هر اوراق بهادار دیگری) یک سرمایه گذاری خوب است یا خیر به نیازهای مالی، اهداف سرمایه گذاری، اهداف تنوع، تحمل ریسک و سبک سرمایه گذاری یک سرمایه‌گذار بستگی دارد.

با این وجود، بلو چیپ‌ها می‌توانند نقش مهمی در یک پرتفوی ایفا کنند. آنها ترکیبی مفید از ویژگی‌های رشد و ارزش را ارائه می‌دهند که می‌تواند نوسانات ناشی از تنگناهای اقتصادی و نوسانات بازار را متعادل کند.

شرکت‌ها ثابت هستند، عملکرد بالایی دارند و اصول مالی قوی دارند. و درآمد حاصل از سود سهام معمولاً قابل اعتماد است. بازگرداندن سود سهام قدرت مرکب را مهار می‌کند که همیشه یک امتیاز مثبت است.

شرکت کوکاکولا از سال 1893 تاکنون بیش از 120 سال است که به سرمایه‌گذاران سود سهام پرداخت می‌کند.

بلو چیپ‌ها به عنوان بخشی از یک پرتفوی بزرگتر

در حالی که سهام بلو چیپ برای استفاده به عنوان دارایی‌های اصلی در یک پرتفوی بزرگ مناسب هستند، معمولاً نباید کل پرتفوی باشند. یک پرتفوی متنوع معمولاً حاوی برخی تخصیص به اوراق قرضه و نقدی است. در داخل تخصیص سهام یک پرتفوی، یک سرمایه‌گذار باید در نظر داشته باشد که سهام متوسط و کوچک را نیز در اختیار داشته باشد.

سرمایه‌گذاران جوان معمولاً می‌توانند ریسکی را که از داشتن درصد بیشتری از پرتفوی خود در سهام، از جمله بلو چیپ‌ها، ناشی می‌شود، تحمل کنند، در حالی که سرمایه‌گذاران مسن‌تر ممکن است ترجیح دهند بیشتر بر حفظ سرمایه از طریق افزودن سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه و نقدی تمرکز کنند.

چه چیزی یک شرکت را به بلو چیپ تبدیل می‌کند؟

سهام بلو چیپ تایتان‌های بخش‌های خود هستند - شرکت‌های تعریف‌کننده صنعت که شناخته شده، دارای سرمایه کافی، بازی‌های پایدار بلندمدت با چشم‌انداز مالی قوی هستند. بسیاری از سهام بلو چیپ در میانگین صنعتی داوجونز و S&P 500 ظاهر می‌شوند. آنها همچنین در لیست غیر معیار گردآوری شده به نام Nifty Fifty ظاهر می‌شوند.

کدام شرکت‌ها به عنوان بلو چیپ در نظر گرفته می‌شوند؟

بسیاری از بزرگترین شرکت‌های S&P 500 یا Dow 30 بلو چیپ هستند، مانند IBM، JPMorgan Chase، Walmart، Microsoft و American Express.

اصطلاح "بلو چیپ" از کجا آمده است؟

اصطلاح "سهام بلو چیپ" از دنیای پوکر می‌آید، جایی که تراشه‌های استفاده شده در قمار رنگ‌های مختلفی برای نشان دادن مبالغ دلاری مختلف دارند. یک بلو چیپ معمولاً بالاترین ارزش همه را دارد و از تراشه‌های سفید و قرمز پیشی می‌گیرد.

چگونه در سهام بلو چیپ سرمایه‌گذاری کنم؟

یک سرمایه‌گذار می‌تواند سهام بلو چیپ را به صورت جداگانه یا با خرید صندوق‌های مشترک یا صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) که در آنها سرمایه‌گذاری می‌کنند، خریداری کند. در برخی موارد، صندوق‌ها و ETF‌ها انواع مختلفی از سهام و کلاس‌های دارایی، از جمله بلو چیپ‌ها را در اختیار خواهند داشت. در موارد دیگر، صندوق‌ها یا ETF‌ها ممکن است منحصراً بر روی بلو چیپ‌ها متمرکز شوند، مانند ETF که شاخص صنعتی داوجونز (که شامل 30 سهم بزرگ بلو چیپ است) را دنبال می‌کند.

نتیجه گیری

سهام بلو چیپ به درستی نامگذاری شده‌اند زیرا توسط بهترین شرکت‌ها در یک صنعت/بخش صادر می‌شوند و معمولاً دارای مالیات محکم و ارزش‌گذاری قابل تحسین هستند.معمولاً بلو چیپ‌ها سابقه‌ای از عملکرد استثنایی و بازده جذاب برای نسل‌های سرمایه‌گذار را نشان می‌دهند. به همین دلیل است که آنها می‌توانند افزودنی عالی برای یک پرتفوی باشند (بسته به اهداف و سبک سرمایه‌گذاری شما).با این حال، آنها در برابر کاهش بازار و تحولات اقتصادی مصون نیستند. این چیزی است که همه سرمایه‌گذارانی که بلو چیپ‌ها را در نظر می‌گیرند باید در ذهن داشته باشند.